ActiveSeed : bilan personnalisé et robo advisor

ActiveSeed : bilan personnalisé et robo advisor

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Consulter son offre d'assurance vie

Lumière sur la plateforme en ligne indépendante, unique et innovante qui propose à tous ceux qui le souhaitent de reprendre le pouvoir sur son épargne : ActiveSeed. En remettant l’épargnant au cœur du système financier, elle participe à l’éveil de ses utilisateurs quant à leur rôle et leur pouvoir sur le marché financier. Alors, comment participer activement à ce nouveau mouvement ? Retrouvez ici tout ce qu’il faut savoir pour accéder aux services uniques.

ActiveSeed et Robo Advisor : qu’est-ce que c’est ?

Présentation d’ActiveSeed

ActiveSeed est une startup basée à Paris qui a été créée en 2014 par Grégoire Dauge. La plateforme d’épargne met à disposition de ses utilisateurs, les talents d’une équipe pluridisciplinaire alliés à l’efficacité d’un robo advisor afin de générer des solutions d’épargne pertinentes et personnalisées.

L’objectif est ici de mettre en avant une croissance responsable et raisonnée où l’utilisateur tient toute sa place. Le système ActiveSeed s’articule autour de trois notions :

  • des produits performants ;
  • le respect de valeurs sociétales ;
  • la préservation de l’environnement.

Grâce à un bilan sous forme de questionnaire, ActiveSeed détermine de façon très fine le profil de chacun de ses clients en fonction de ses objectifs et de son appétence pour les placements risqués. Ainsi, chaque client se voit proposer une solution d’épargne personnalisée qu’il peut ou non choisir de suivre. Car le maître mot avec ActiveSeed est de permettre à chacun de garder le contrôle sur le capital placé.

Des outils de plus en plus plébiscités

ActiveSeed propose à ses clients de bénéficier de l’intelligence d’un robo advisor, une plateforme en ligne spécialisée dans le conseil en investissement financier. Il s’agit d’utiliser des algorithmes qui analysent les données des différents marchés afin de tirer le meilleur parti des investissements étudiés.

Alliée à l’expertise de conseillers financiers, le robo advisor est un outil révolutionnaire qui présente les avantages suivants :

  • il s’agit d’un outil simple qui permet aux clients de suivre la gestion de leurs placements ;
  • le robo advisor est accessible au plus grand nombre grâce à des droits d’entrée toujours moins importants ;
  • il permet de bénéficier de conseils de grande qualité sans pour autant avoir à investir des milliers d’euros ;
  • le robo advisor permet de personnaliser au maximum les solutions d’épargne ;
  • les frais sont largement en deçà de ceux pratiqués par les acteurs traditionnels de l’épargne.

Un bilan personnalisé pour des solutions adaptées

Le questionnaire proposé à tout nouveau client d’ActiveSeed est la clé du système. Il permet en effet au robot intelligent de comprendre les objectifs et donc d’en déduire la solution d’épargne qui correspondra parfaitement aux besoins de l’utilisateur.

Les différents types de projets

Avant toute chose, le nouveau client doit choisir parmi les six solutions proposées celle qui se rapproche le plus de son projet de vie :

  • épargne générale ;
  • immobilier ;
  • retraite ;
  • enfants, il est ici proposé de souscrire un contrat d’assurance vie pour le compte de son enfant mineur. Il pourra ainsi disposer librement du capital à sa majorité.
  • Transmission ;
  • première épargne.

Un questionnaire afin d’adapter les solutions d’épargnes proposées

Le versement initial

Une fois son projet choisi, il est alors demandé de renseigner la somme que l’utilisateur est en possibilité d’investir au moment de l’ouverture du contrat. À noter, le versement initial doit être au minimum égal à 1 000 €.

Les versements complémentaires

Le robo advisor demande alors si l’utilisateur envisage d’effectuer des versements mensuels afin d’augmenter le potentiel de performance de l’épargne. Ces versements ne sont pas obligatoires et doivent être supérieurs ou égaux à 50 € par mois.

L’horizon d’investissement

Il s’agit ici de renseigner la durée de placement envisagée. Quatre possibilités sont proposées :

  • moins de 3 ans ;
  • de 3 à 5 ans ;
  • de 6 à 8 ans ;
  • plus de 8 ans.

Des questions plus personnelles

Vient alors le moment de renseigner des informations plus personnelles :

  • Êtes-vous résident fiscal français ?
  • La date de naissance afin d’adapter le niveau de risque à l’âge de l’épargnant ;
  • À combien s’élève votre patrimoine financier ?
  • Quels sont les revenus nets mensuels de votre foyer fiscal ?
  • Combien pouvez-vous raisonnablement épargner par mois ? Il est ici proposé de bénéficier d’un outil permettant de calculer la capacité d’épargne en fonction des revenus mensuels déclarés. ActiveSeed propose par exemple d’épargner jusqu’à 35 % de ses revenus pour un foyer fiscal déclarant plus de 3 000 € par mois.
  • Avez-vous déjà contracté un PEA ?
  • Quel compromis risque/rendement êtes-vous prêt à accepter ? Quatre propositions :
    • zéro risque ;
    • modéré c’est-à-dire de – 5 % à + 7 % ;
    • équilibré : de – 10 % à + 15 % ;
    • dynamique : de – 20 % à + 25 %.
  • Quel est le produit financier le plus risqué que vous avez déjà utilisé ?
  • Si votre investissement chutait en quelques mois, quelle serait votre réaction ?
  • Plusieurs questions permettant d’évaluer les connaissances financières de l’utilisateur.

ActiveSeed propose alors à son futur client un profil qui, selon le robo advisor, correspond à sa personnalité, ses objectifs et sa propension au risque. La plateforme propose également d’effectuer un test psychométrique plus poussé composé de 30 questions qui permet d’affiner encore les résultats proposés.

Avec ActiveSeed, il est possible à tout moment de bénéficier des recommandations d’un conseiller financier via le tchat proposé sur le site internet. Extrêmement fluide et facile d’utilisation, cette plateforme permet à chacun de trouver une solution d’épargne adaptée à ses besoins et à ses attentes.

Cet article est exclusivement destiné à l’information. Avant de prendre une décision et de passer à l’action, vous pouvez consulter notre conseiller financier. Celui-ci réalisera votre bilan social et patrimonial gratuitement et vous orientera vers la solution 100% adaptée à votre profil.

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