Avis Sogexia Business compte pro avec carte Metal & cashback
Sogexia propose une solution innovante et attractive pour les professionnels.
Voici un dossier complet qui présente l’offre de Sogexia pour les entreprises : à qui s’adresse le compte, quels sont les frais, quelles sont les forces et les failles de cette solution…
L’avis de ComparateurBanque sur Sogexia Entreprises
ComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.
- Les avis des clients et la synthèse des experts
- Bilan des forces et faiblesses
- La vérité sur les commentaires négatifs
- À qui convient le mieux cette solution ?
Carte d’identité
Pourquoi choisir Sogexia Entreprise ?
Sogexia propose un compte gratuit ultra flexible et où tout se fait rapidement.
Avis d’expert
Après une étude approfondie et différents tests, nous lui octroyons la note de 4,2 étoiles ⭐️.
D’un point de vue général, ses frais sont bien moins importants que ceux d’une banque classique.
Ce que nous avons principalement remarqué :
Avis des clients
Les utilisateurs confirment notre test avec 3,8 étoiles ⭐️ réparties comme suit :
- Avis Apple store : 116 avec 3,6 étoiles sur 5
- Trustpilot : 4,3 étoiles avec 7406 avis
- Google store : 3,5 étoiles avec 548 notes
Force et Faiblesses
✅ Du côté des forces on retrouve :
Des prix faibles et très attractifs, dont notamment un compte sans frais de tenue de compte, aussi bien pour les particuliers que pour les professionnels.
Tout comme pour le compte particulier le compte pro est ouvert à tous sans condition, aucune discrimination possible. Toutes les formes de sociétés sont acceptées, les associations aussi. C’est un véritable plus, car ces dernières peinent à trouver des établissements leur proposant des comptes avantageux.
Sogexia donne accès à un programme de fidélité qui rembourse une partie de ses achats. Le compte gratuit et sans banque dispose tout de même de quelques frais qui pour certains peuvent sembler exagérés, comme ceux liés à l’alimentation du compte. Ces derniers peuvent être amortis par le cashback.
C’est un acteur qui évolue fréquemment et innove en ajoutant de nouvelles fonctionnalités majeures et des services :
- IBAN FR,
- Carte Metal avec tous ses nombreux atouts,
- Encaissement d’espèces, et bientôt des chèques,
- Assurance…
Le fait d’être basée à Luxembourg est un atout pour certains, pour les autres il y a la possibilité de choisir l’IBAN fr.
Sogexia propose aux professionnels une solution complète avec : le dépôt de capital sans frais ni montant minimum, un TPE à partir de 29 € HT, une solution d’affacturage et une gestion comptable simplifiée.
❌ Du côté des faiblesses on retrouve :
Pour certains clients les frais de quelques une des opérations sont trop élevés. C’est le cas de l’encaissement de virement bancaire dont la commission est de 1,25% de commission.
L’offre de Sogexia présente quelques limites :
- Pas de crédit,
- Pas de découvert,
- Pas de paiement mobile,
- Pas de chéquier.
Quels sont les concurrents ?
Parmi ces concurrents on retrouve certaines fintechs ou banques en ligne ayant également une offre pro comme Revolut ou Hello bank!, on retrouvera également ceux dont c’est la spécialité comme Qonto, Finom et Blank. À noter que Sogexia propose un Terminal de paiement, ce qui est un avantage non négligeable.
Sogexia a été lancée en 2010 et fait partie du paysage bancaire depuis.
Fondée par Killian Fug et Richard Fug, l’objectif était de trouver des solutions de paiements, notamment pour les entreprises, en proposant des services de paiement en ligne. Pour le co-fondateur de la néobanque, le but était d’offrir un service «simple, économique, avec une véritable valeur ajoutée».
Les années suivantes ont vu Sogexia se développer et proposer de nouveaux services, comme les cartes prépayées en 2012, les premiers comptes en 2016, l’obtention de son propre agrément d’établissement de paiement au Luxembourg en 2019 et l’IBAN français en 2022.
Aujourd’hui, elle compte près de 650 000 clients répartis dans 31 pays, dont de très grands groupes comme Mauboussin ou Renault, qui en semblent satisfaits.
Sogexia se veut ouverte à tous. Elle s’adresse donc aux particuliers et aux professionnels sans restriction de statut.
Parmi les entreprises voici celles qui peuvent y ouvrir un compte sans frais :
- Les entreprises en création, (Sogexia permet même de livrer une attestation de dépôt de capital),
- Toutes les formes juridiques sont acceptées tant que l’entreprise a son siège dans un pays de l’Espace Economique Européen,
- Les associations sont également acceptées,
- Les indépendants, freelances et auto-entrepreneurs peuvent aussi y ouvrir un compte.
En outre, Sogexia vous propose d’ouvrir deux comptes courants dont l’un est sans aucuns frais de tenue de compte.
Par ailleurs, pour les professionnels qui souhaiteraient ouvrir un compte chez Sogexia, ils peuvent bénéficier :
- D’une aide au dépôt de capital (réception d’une attestation de dépôt en 24 heures),
- D’outils comptables et statistiques afin de gérer ses comptes et les revenus associés en direct et de manière simplifiée.
- De terminaux de paiement dès 29€ HT, en partenariat avec Smile&Pay.
- De l’affacturage pour faciliter la gestion des liquidités, maximiser les fonds de roulement et simplifier la trésorerie.
Enfin, Sogexia offre d’autres avantages plutôt rares pour une offre aux professionnels :
- Le Sogexia Club qui donne accès à des réductions voire des offres de remboursements en tant que membre : cashback et offres exclusives auprès de plus de 1400 enseignes.
- Un système de parrainage. Il s’agit de convaincre un proche de choisir Sogexia. S’il accepte, il devra alimenter d’au moins 1000 euros son compte auquel cas vous recevrez 20 euros. Le filleul, quant à lui, recevra une carte bancaire gratuite.
L’ouverture du compte est immédiate et sans dépôt minimum.
Les cartes bancaires attachées à ces comptes s’acquièrent à des tarifs préférentiels.
- La carte Classique à 14,90€ valable 3 ans (sans frais de tenue de compte),
-
La carte Métal dite premium à 49,90€ valable 3 ans.
Voici les frais dits annexes pour les pros :
| Carte Classique | Carte Metal | |
| Carte |
4,96€/an
|
16,63€/an
|
| Frais de gestion | 0€ | 9,90€/mois (avec des assurances comprises) |
| Retrait d’espèces | 3€ par opération | 0€ |
| Paiement ou retrait dans une autre devise que l’Euro | 2,95% | 0€ |
| Paiement refusé | 0,25€ par opération | 0€ |
| Rappel du code secret | 1,50€ | 0€ |
| Réception d’un virement bancaire | 1,25% | |
| Recharger le compte en espèces | 0,90€ + 4,00% | |
| Recharger le compte par carte bancaire | 2,50% | |
| Assurances | ❌ | ✅ |
Pour ce qui est de la carte métal, son tarif est bien plus attractif que chez ses concurrents. Il faudra compter : 9,90€ par mois de frais de gestion pour bénéficier des assurances, garanties et plafonds supérieurs. Ainsi que 49,90€ à la commande pour les frais de conception et de transport.
Les conseillers sont joignables par divers moyens :
- Les réseaux sociaux : Facebook, Twitter, LinkedIn,
- Le formulaire de contact sur le site,
- Le téléphone du lundi au samedi de 9 heures à 18 heures au 09 75 18 40 52 ou depuis l’étranger : +352 27 63 63 75.
À noter que le service client est francophone et qu’il met à la disposition des clients un conseiller dédié, ce qui est assez rare pour un établissement en ligne et encore plus pour un compte gratuit.