Sogexia propose une solution innovante et attractive pour les professionnels.

Ouvrir un compte

Voici un dossier complet qui présente l’offre de Sogexia pour les entreprises.

Il présente l’offre sous toutes ses facettes : A qui s’adresse le compte, quels sont les frais, quels sont les forces et les failles de cette solution …

 

Fiche d’identité

Créé en 2010
Maison mère Sogexia
Offre globale Un compte ouvert à tous les professionnels sans frais et avec des options spécifiques pour les entreprises.
Récompenses Finaliste des Emerging Payments Awards 2017 - Trophée LSA grande distribution 2012
Spécificités Etablissement de paiement agréé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg.
Nombre de clients 190 000
Agrément Etablissement de paiement (Lu)
Prime Metal : 6mois de gestion offert (60€ en tout)
Idéal pour Auto-entrepreneur, freelance, indépendant Association, ONG Entreprise TPE
Frais Un compte gratuit
Conditions de revenus Ouvert à tous
Carte bancaire gratuite Non disponible
Iban LU
Match
Note globale

Focus sur

Pourquoi choisir Sogexia Entreprise ?

Sogexia propose un compte gratuit ultra flexible et où tout se fait rapidement.

Sogexia Banque lancée en 2010.

Kilian Fug, fondateur et Directeur Général de Sogexia, rappelle que le moteur de l’entreprise sont : « les clients, des partenaires à part entière dont les retours d’expériences nous permettent d’améliorer continuellement nos services. » Et en effet Sogexia évolue souvent.

Elle a récemment déménagé au Luxembourg. Depuis le 1er janvier 2020, elle est désormais un Etablissement de Paiement qui vise le marché européen. Elle est supervisée et agréé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg.

Les grandes dates et chiffres de la néobanque

Elle détient plus de 190 000 clients dans 31 pays.

La majorité des clients sont des particuliers mais il y a également des professionnels et leur nombre est croissant.
Parmi eux, se trouvent de gros acteurs à forte notoriété, comme : NRJ, Mauboussin, Renault, Johnson & Johnson … .

 

Sogexia se veut ouverte à tous. Elle s’adresse donc aux particuliers et aux professionnels.

Parmi les entreprises voici ceux qui peuvent y ouvrir un compte sans frais :

  • Les entreprises en création, (Sogexia permet même de livrer une attestation de dépôt de capital),
  • Toutes les formes juridiques sont acceptées tant que l’entreprise à son siège dans un pays de l’Espace Economique Européen,
  • Les associations sont également acceptées,
  • Les indépendants, freelances et auto-entrepreneurs peuvent aussi y ouvrir un compte.

 

Sogexia permet d’accéder à tout ce qu’il faut pour payer et être payer avec un compte 100% web. Ainsi il est possible de procéder :

  • Aux paiements sécurisés par CB Mastercard internationale. Il est possible d’avoir plusieurs cartes rattachés au compte.
  • Au virement SEPA et SWIFT,
  • Au virement instantané …

L’ouverture du compte est immédiate et sans dépôt minimum.

Pour les professionnels, des options spécifiques sont disponibles telles que :

  • Une solution de comptabilité est proposée pour faciliter la gestion du compte et des revenus de l’entreprise.
  • Une aide au dépôt de capital, et son attestation …

Pour les professionnels, les frais de tenue de compte sont offerts. Ainsi le client a accès à un panel de services gratuitement .

  • Un compte courant consultable en ligne et sur mobile,
  • L’accès au suivi du solde en temps réel,
  • Des outils d’aide et d’analyse des dépenses,
  • Un service client accessible par email et au téléphone,
  • Les nombreux avantages du Club Sogexia avec notamment son cashback.

Voici les certains frais liés à ce compte :

Avec la carte MasterCard internationale et classique, le client a des frais annexes mais de frais de gestion mensuelle.

La carte MasterCard classique est valable 3 ans pour 14,90€. Les frais annexes sont les suivants :

  • Le retrait d’espèce : 3€ (les entreprises en ont rarement besoin),
  • 2,95% de commission de change,
  • Chaque transaction refusée vous coutera 0,25€, 1,5€ pour le rappel du code secret…

Avec la carte Metal, le client a plus de gratuité mais les frais fixes sont plus élevés.

Elle est valable 3 ans pour un budget 70€ + 10€ de frais de gestion mensuelle. Elle permet de payer et retirer en France et à l’étranger sans frais.

Il ne faut pas omettre de prévoir un budget pour alimenter le compte :

  • La recharge du compte par CB : 2,50%,
  • La réception d’un virement bancaire (d’une autre banque) : 1,25%.

Les conseillers sont joignables par divers moyens :

  • Les réseaux sociaux : Facebook, Twitter, LinkedIn,
  • Le formulaire de contact sur le site,
  • Le téléphone en semaine de 9 heures à 19 heures au 09 75 18 40 52 ou depuis l’étranger : +33 (0) 9 75 18 40 52.

Pour les non clients, il est assez compliqué de rentrer en contact avec eux.

L’offre de Sogexia présente quelques limites :

  • pas de crédit,
  • pas de découvert,
  • pas de dépôt en argent liquide,
  • pas de paiement mobile et
  • pas de chéquier,
  • ni d’encaissement de chèque.

 

  • L’IBAN est étranger : LU

Certains commerçants refusent les IBAN étranger (qui ne commencent pas par FR). Cet acte est puni par la loi. C’est une violation de la loi n°260/2012 du parlement Européen et du conseil du 14 mars 2012, il est interdit de refuser un IBAN d’un pays membre de la zone SEPA. Ceci peut entrainer une verbalisation avec une amende de 4% du Chiffre d’Affaires annuel.

Sous peu Sogexia devrait pouvoir proposer un RIB FR.

  • Attention aux frais d’encaissement de virement bancaire

Il y a 1,25% de commission sur la réception d’un virement bancaire.

 

Pour répondre à cette question, l’idéal est de consulter le classement des banques pro. Sogexia va bientôt intégrer ce classement.