Après une période de consolidation et de régulations accrues, en 2024 l’industrie crypto semble prête à entamer une nouvelle phase de croissance, portée par l’innovation technologique, l’adoption institutionnelle croissante, et un intérêt renouvelé de la part des investisseurs particuliers. Les avancées dans les technologies de blockchain, les améliorations en matière de sécurité et de scalabilité, ainsi que l’émergence de nouveaux cadres réglementaires, créent un environnement propice à des investissements fructueux. Les raisons d’un optimisme retrouvé sont donc nombreuses et les opportunités que 2024 pourrait réserver aux investisseurs avertis ne manquent pas.
Cependant, l’année passée a révélé les dangers inhérents au secteur crypto, avec près de 2 milliards de dollars perdus dans des arnaques, soulignant la vulnérabilité d’un secteur marqué par sa décentralisation et la nature irréversible de ses transactions. Face à ces risques, l’importance de la vigilance, de la détection précoce et d’un engagement prudent devient plus évidente que jamais. Cet environnement mouvant requiert des investisseurs et des utilisateurs de s’armer de connaissances et de stratégies pour naviguer en sécurité. Les arnaques, sophistiquées et en évolution permanente, nécessitent une compréhension approfondie des signaux d’alerte et des mécanismes de protection. En 2024, alors que le secteur aspire à une croissance et une intégration accrues, connaître les dix principales astuces pour identifier et éviter les pièges devient crucial. Cette prise de conscience et cette éducation autour des escroqueries crypto sont fondamentales pour bâtir un écosystème plus sûr et plus résilient, permettant ainsi aux investissements légitimes de prospérer.
À mesure que le marché des cryptomonnaies prospère, le nombre d’arnaques augmente également, révélant une corrélation notable entre les tendances du marché et l’activité frauduleuse. Dans les périodes de hausse, attirés par la perspective de gains rapides, des traders peu expérimentés se précipitent sur le marché, créant un terrain fertile pour les escrocs. En revanche, lors des périodes de baisse, les revenus générés par les escroqueries tendent à diminuer. Malgré cela, depuis 2021, on observe une tendance à la baisse des revenus issus des escroqueries et des piratages dans le secteur des cryptomonnaies, signe que les efforts de sensibilisation et de renforcement des mesures de sécurité commencent à porter leurs fruits. Pourtant, loin de se décourager, les escrocs redoublent de créativité, développant des stratégies toujours plus sophistiquées pour déjouer la vigilance des investisseurs.
Se prémunir des pump-and-dump
Les escroqueries de type « pump-and-dump » (gonfler et vendre) semblent s’inscrire dans la durée au sein du paysage crypto, alimentées par la psychologie du marché et l’enthousiasme des investisseurs. Ces stratagèmes reposent sur l’augmentation artificielle du prix d’une nouvelle crypto monnaie grâce à une campagne de promotion exagérée, incitant les investisseurs à acheter en masse. Les escrocs vendent ensuite leurs parts à un prix élevé, réalisant ainsi des profits substantiels au détriment des investisseurs séduits par la promesse de gains rapides. En 2022, près d’un quart des nouveaux tokens introduits étaient impliqués dans de telles arnaques, mettant en lumière la facilité avec laquelle les investisseurs peuvent être manipulés. Cette réalité souligne l’importance d’une diligence raisonnable et d’une approche critique vis-à-vis des opportunités d’investissement dans les cryptomonnaies, rappelant aux participants du marché la nécessité de rester vigilants face à des pratiques qui, malgré la sensibilisation croissante, continuent de menacer l’intégrité de l’espace crypto.
Se prémunir contre les scams IA
Les escroqueries impliquant l’intelligence artificielle (IA) gagnent du terrain, tirant parti des progrès technologiques pour élaborer des outils de plus en plus trompeurs.
Parmi ces outils, on trouve notamment des chatbots alimentés par l’IA, capables de mimer avec une précision inquiétante les interactions humaines, rendant ainsi les tentatives de fraude plus convaincantes que jamais. Récemment, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a émis des avertissements concernant des escroqueries promettant des révolutions technologiques basées sur l’IA, exploitant l’intérêt croissant pour cette technologie pour formuler des revendications fallacieuses. Plusieurs schémas de fraude ont été identifiés, dont un ayant entraîné une perte colossale de 30 000 Bitcoins, équivalant à environ 1,7 milliard de dollars.
Cette tendance alarmante souligne le besoin impérieux de vigilance de la part des investisseurs et des utilisateurs de la technologie de blockchain, face à des stratégies d’escroquerie qui deviennent de plus en plus sophistiquées. L’innovation dans le domaine de l’IA, tout en ouvrant la voie à des avancées utiles, requiert également une approche critique et prudente pour déjouer les pièges tendus par des acteurs malveillants se servant des promesses de l’IA pour appâter leurs victimes.
Se prémunir contre les arnaques de type deepfake
L’année écoulée a été marquée par une augmentation significative du nombre de publicités utilisant des vidéos deepfake, une tendance qui semble se poursuivre en 2024.
Ces vidéos, générées par IA, permettent aux fraudeurs de créer des contenus d’une réalité troublante, exploitant souvent l’image de figures publiques pour endosser des projets de cryptomonnaies frauduleux. La technologie deepfake, qui permet de superposer le visage de quelqu’un sur un corps différent de manière convaincante, pose un défi de taille en termes de vérification de l’authenticité des informations diffusées sur internet. Les projets de cryptomonnaies, déjà naviguant dans un environnement complexe et en rapide évolution, sont particulièrement vulnérables à ce type de manipulation, rendant la distinction entre les opportunités légitimes et les arnaques encore plus difficile pour les investisseurs.
Cette réalité met en exergue la nécessité d’une vigilance accrue et d’une éducation approfondie des consommateurs sur les risques associés aux deepfakes dans l’espace crypto, ainsi que l’importance de développer des outils capables de détecter et de contrer ces contenus trompeurs.
Se prémunir des scams utilisant la manipulation émotionnelle
Les arnaques de type « pig butchering« , ou arnaques amoureuses, attirent une attention croissante en tant que menace principale dans l’univers des cryptomonnaies, avec des prévisions inquiétantes pour l’année 2024. Cette approche, qui tire son nom d’une métaphore sinistre où les victimes sont « engraissées » avant d’être « abattues », repose sur la manipulation émotionnelle à travers les réseaux sociaux ou les applications de rencontre.
Les escrocs créent de fausses identités et établissent des liens émotionnels avec leurs cibles, les amenant progressivement à discuter d’opportunités d’investissement avant de les escroquer. L’un des aspects particulièrement insidieux de cette arnaque est la réticence des victimes à signaler les faits, souvent par honte ou par peur, ce qui contribue à une sous-déclaration significative du problème. Cette dynamique alarmante souligne l’urgence d’accroître la sensibilisation à ce type de scam et de mettre en place des mesures de prévention efficaces pour protéger les individus contre ces stratégies de plus en plus raffinées et dévastatrices.
Se prémunir contre les projets opaques
Les schémas d’investissement frauduleux se caractérisent souvent par un manque flagrant de transparence concernant l’utilisation des fonds et les mécanismes sous-jacents qui devraient garantir ces retours sur investissement. Les promoteurs de ces schémas promettent des rendements élevés avec peu ou aucun risque, mais ils ne fournissent pas d’informations claires sur la manière dont les fonds sont réellement investis.
Cette absence de transparence est un drapeau rouge, car elle masque souvent le fait que les rendements ne sont pas générés par des investissements légitimes, mais plutôt par l’apport de nouveaux investisseurs. Ainsi, sans une base d’investissement solide, ces schémas s’effondrent inévitablement lorsque l’afflux de nouveaux fonds cesse, entraînant des pertes substantielles pour la majorité des participants. À l’opposé, les projets légitimes dans l’espace crypto se distinguent par leur ouverture et leur honnêteté, offrant des informations détaillées sur leurs objectifs, la technologie utilisée et les profils de l’équipe dirigeante. Reconnaître les signaux d’alarme et exiger une transparence complète est essentiel pour naviguer dans le paysage des investissements en cryptomonnaies et pour se protéger contre les nombreuses arnaques qui cherchent à exploiter l’enthousiasme et l’optimisme des investisseurs non avertis.
Se prémunir contre les arnaques de type phishing
Les escroqueries par phishing continuent de cibler les utilisateurs de crypto-monnaies avec une fréquence alarmante, utilisant des e-mails trompeurs et des liens malveillants pour siphonner des fonds.
En 2023, ces attaques ont entraîné des pertes estimées à 300 millions de dollars, soulignant l’ampleur et la sophistication croissantes de ces menaces. Des portefeuilles populaires comme MetaMask, Blockstream et Trezor ont récemment été la cible de nouvelles formes d’attaques de phishing particulièrement dangereuses.
Ces incidents mettent en évidence la nécessité pour les utilisateurs de rester extrêmement vigilants face aux tentatives de hameçonnage, qui peuvent souvent se présenter sous des formes très convaincantes, imitant à la perfection les communications officielles des services qu’ils utilisent. L’éducation des utilisateurs sur les meilleures pratiques de sécurité, telles que la vérification des URL et la méfiance à l’égard des demandes non sollicitées d’informations personnelles ou financières, est cruciale pour contrer cette menace persistante. La vigilance et une connaissance approfondie des tactiques employées par les escrocs sont indispensables pour se protéger contre les pertes potentiellement dévastatrices causées par le phishing dans l’écosystème crypto.
Se prémunir des scams de type double escroquerie
Avec une augmentation des condamnations judiciaires liées aux escroqueries d’investissement, une nouvelle forme de fraude, surnommée « double escroquerie« , prend de l’ampleur dans le secteur crypto.
Cette pratique insidieuse cible spécifiquement les victimes d’arnaques antérieures, comme les victimes de FTX, exploitant leur désir de récupérer leurs fonds perdus. Les escrocs se font passer pour des officiels, ou pour des agences de récupération de fonds ou des experts en recouvrement, promettant de récupérer les actifs volés moyennant des frais préalables.
Ces fausses promesses ajoutent une couche de complexité et de détresse pour les victimes, qui se retrouvent confrontées à une seconde vague de fraude au moment où elles sont le plus vulnérables. Ce phénomène souligne l’importance d’une extrême prudence lors de la recherche de solutions de recouvrement après une escroquerie, rappelant aux victimes et aux investisseurs la nécessité de vérifier scrupuleusement les références et les antécédents de toute entreprise offrant de tels services avant de s’engager ou de verser des frais. La montée des « double scams » met en évidence les stratégies toujours plus élaborées des escrocs pour exploiter les failles du système et la détresse des investisseurs floués, renforçant ainsi le besoin d’une vigilance et d’une éducation continue dans la communauté des crypto-monnaies.
Récupérer ses fonds suite à une arnaque ?
Face à la recrudescence de personnes qui nous contactent pour signaler des arnaques, nous leur recommandons de se retourner vers un cabinet juridique spécialisé en arnaque crypto et bancaire.
Ces cabinets mettent en place une stratégie pour attaquer légalement les pirates dans le but de récupérer les fonds perdus. C’est le cas du scandale FTX, qui est sur le point d’être résolu et de beaucoup d’autres projets.
Le cabinet Ziegler & Associés à Paris est spécialisé dans les litiges cryptomonnaie. Ils peuvent être d’une aide précieuse.
Investir comporte des risques de perte en capital. Faites vos propres recherches, ceci n’est pas un conseil en investissement.
