Qonto ou Monabanq Compte pro : Quelle banque choisir pour son activité professionnelle ?

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Qonto et Monabanq via leur compte professionnel s’adressent à la même cible : les travailleurs indépendants. 

Les deux acteurs proposent un outil tout-en-un avec à la fois :

  • Un compte courant moins cher que dans une banque classique,
  • Des outils pour gagner du temps et se concentrer sur sa mission première.

Comment départager ces deux acteurs qui sont forts différents ? Le premier est une Fintech qui a le vent en poupe et qui est la licorne française depuis janvier 2022 : ultra innovant et qui sort des sentiers battus en nouant des partenariats lui évitant ainsi de réclamer l’agrément bancaire, le second est une banque en ligne complète avec en plus la possibilité d’encaisser des espèces et des chèques depuis des automates.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
dès 9€HT/mois
9€TTC /mois + CB gratuite

CB gratuite
Mastercard Business Debit
Visa Classic ou à autorisation systémartique

Spécificités
Néobanque BtoB avec des frais attractifs et des services d'aide à la gestion d'une entreprise (création, compta, ..)
Banque en ligne payante où l'on peut déposer du liquide

Solution d'encaissement

Dépôt d'espèces

Prime
1 mois offert

Crédit Pro

+ d'infos sur Qonto (1 mois offert)
Compte pro

Bilan du match

Créée en 2006, Monabanq est une banque en ligne où il est possible de déposer du liquide pour alimenter son compte. Elle compte actuellement plus de 320 000 clients et propose une solution exclusivement dédiée aux autoentrepreneurs. Monabanq se démarque des autres banques en ligne par le fait qu’elle est plus humaine. Aujourd’hui, elle propose un véritable compte pour les microentreprises.

De son côté, Qonto est une fintech française créée en 2016. Elle propose à ses 200 000 clients une offre modulable selon la taille et la structure de l’entreprise. Par ailleurs, elle a réussi à se faire une place de choix dans le monde des comptes courants pour les entreprises en raison du fait que son service est particulièrement adapté aux attentes des startups et sociétés.

Les différences

Le compte professionnel de Monabanq et de Qonto s’adresse aux travailleurs indépendants. Toutefois, les deux acteurs proposent des services différents sur certains points. Compte tenu de ces derniers, les clients pourront analyser les offres et faire un choix avisé entre les deux établissements

Qonto Monabanq
–        Les prix varient selon le forfait

–        Livret Pro disponible

–        Crédit Pro

–        1 mois offert aux nouveaux clients

–        Carte virtuelle

–        Retrait DAB en France 1€/acte

–        Alimentation du compte en espèce

–        Chèque depuis les automates CIC et Crédit Mutuel

–        Retrait DAB en France : gratuit

 

Les similitudes

Les services proposés par Qonto et Monabanq présentent quelques similitudes :

  • Moins cher qu’une banque classique,
  • Plus complet qu’un simple compte courant,
  • Service de qualité chez les deux établissements,
  • Possibilité d’encaissement de chèque (mais c’est moins cher et plus rapide chez Monabanq)
  • Service client gratuit par téléphone pour tous,
  • Service chat disponible,
  • Accès au compte via site web ou application mobile.

Qui sont Qonto et Monabanq Compte pro ?

Historique

Créé en
2016
2006


Secteur
Banque Pro
Banque en ligne

Maison mère
Qonto
Crédit Mutuel Alliance Fédérale

IBAN
FR
FR

Agrément
Etablissement de paiement
Établissement de crédit (ACPR)

Présentation générale de l'offre

Offre globale
Néobanque pour les entreprises
Un compte pro pour accompagner les indépendants dans leur activité.

Récompenses
Meilleure Fintech française 2019
Élu Service Client de l’Année 2021

Nombre de clients
250 000
320 000

Prime
1 mois offert

Idéal pour
Autoentrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?Entreprise TPE : quelle néobanque choisir ?
Autoentrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?

Prime de parrainage
0€
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul

Qui est la moins chère entre Qonto ou Monabanq Compte pro ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
dès 9€HT/mois
9€TTC /mois + CB gratuite

Fourchette frais de tenue de compte entreprise
De 9 à 39€/mois
Non disponible

Fourchette frais de tenue de compte indépendant
9€/mois
9€TTC/mois

Frais et disponibilités des moyens de paiement

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
6€/mois (carte Plus), 20€/mois (carte X)
de 3 à 9€ /mois

Retrait DAB en France
1€/acte
Gratuit

Retrait DAB hors zone Euro
3 gratuits/an puis 2% du montant

Paiement CB en france
0€
Gratuit

Paiement CB hors zone Euro
2% sur le montant (Carte One), 1% (Carte Plus), 0€ (carte X)
2% du montant

Virement en devise
Emission : 1% du montant
0,1% du montant

Chéquier

Encaissement de chèque

Terminal de paiement inclus

Carte virtuelle

+ d'infos sur Qonto (1 mois offert)
Compte pro

Quelles sont les spécificités de Qonto et Monabanq Compte pro ?

Quels sont les éléments distinctifs des deux acteurs ?


Spécificité
Les prix varient selon le forfait. Le 1er forfait est très limité, le second + ouvert mais nécessite des frais supplémentaires et le Premium quasi tout inclus.
TPE via Smile & Pay : 10€ de réduction + alimentation du compte en espèce et chèque depuis les automates CIC et Crédit Mutuel.

Épargne : qui gagne le duel ?

Livret Pro disponible

Crédit : qui propose la meilleure solution de financement ?

Crédit Pro

Rachat de crédit

+ d'infos sur Qonto (1 mois offert)
Compte pro

Service clients, gestion du compte qu'est ce qui fait la différence entre Qonto et Monabanq Compte pro ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web

Application mobile

+ d'infos sur Qonto (1 mois offert)
Compte pro

Qui est le moins cher ?

Chez Qonto, les indépendants ont accès à 3 abonnements avec un tarif qui varie entre 9€HT/mois et 39€HT/mois. Les TPE ou PME ont également le choix entre 3 offres facturées entre 29€HT/mois et 249€HT/mois. Enfin, pour la création d’entreprises, Qoton propose des formules qui varient entre  149€HT/mois et 349€HT/mois.

Monabanq, quant à elle, propose un seul compte pro disponible qui est facturé à 9€ TTC par mois. Ce qui nous permet de dire que Monabanq est sans doute moins cher par rapport à Qonto. Ainsi, pour tous ceux qui souhaitent profiter d’un service bancaire de qualité à prix mini, Monabanq est certainement le meilleur choix.

Quelles sont les différences majeures de services ?

Avec Qonto, les clients peuvent facilement accéder au crédit des TPE-PME et indépendants. En effet, cette banque travaille en partenariat avec October, une FinTech européenne spécialisée dans le prêt aux petites et moyennes entreprises. La demande de prêt se fait en 10 minutes et l’emprunteur peut profiter d’un financement simple, ultra rapide, 100% en ligne et sans garantie personnelle directement via l’application Qonto. Par ailleurs, il est désormais possible d’ouvrir un compte à terme Qonto.

Monabanq propose en revanche une protection juridique pour la veille de l’e-reputation, la rédaction de contrats et la gestion de litige. Les clients profitent aussi de toutes sortes d’assurances (assurance santé, décès et invalidité) ainsi que d’un Terminal de Paiement Électronique avec une réduction tarifaire.


Quelques explications :

Chez les acteurs de la banque en ligne pour les entreprises et indépendants, il y a souvent des frais de tenue de compte. Il arrive que la grille tarifaire soit complexe. Nous avons essayé de simplifier au mieux les données sans trop les dénaturer. Pour une meilleure lisibilité, rendez-vous dans le dossier relatif à l’établissement ou sur le site de celui-ci.