Match
vs.

Cofidis ou Monabanq : qui est le plus avantageux pour souscrire à un crédit ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Monabanq est une banque en ligne qui commercialise :

  • un crédit immobilier avec un capital de 30 000 € à 480 000 € pour une durée de remboursement comprise entre 5 et 20 ans ; 
  • et des prêts personnels de 3 000 € à 30 000 € à rembourser entre 12 et 72 mois.

Cofidis est une société spécialisée dans les crédits à la consommation. Elle ne commercialise donc pas de crédit immobilier.

Est-ce suffisant pour concurrencer Monabanq ?

Note globale
Crédit immo TAEG
Non disponible
Dès 1,59%*
Crédit conso
TAEG Dès 4,91% sur 60 mois pour 8k€
Sur devis
Frais de dossier
0€
0€

Synthèse du match

En plus d’être l’une des banques en ligne les moins chères en France, Monabanq est aussi un établissement financier proposant diverses offres de crédit. Cependant, depuis sa création en 2006, elle s’est réellement spécialisée dans la vente de crédit immobilier et de prêt personnel.

De son côté, Cofidis, qui a été lancé en  1982, commercialise notamment des crédits à la consommation à ses 2 millions de clients.

Est-il préférable de s’adresser à un spécialiste ou pas ? Tout va dépendre de :

  • Si vous êtes déjà client Monabanq : autant faire une simulation pour vérifier le taux qui vous sera proposé. Cette action est gratuite et ne prend que quelques minutes.
  • Si vous cherchez une nouvelle banque pour réduire vos frais, il peut-être intéressant de tester cet acteur et de voir en plus ce qu’il propose pour le prêt personnel.

Leurs différences

Cofidis et Monabanq sont différents au niveau de certains points :

Cofidis Monabanq
  • Société spécialisée dans la vente de solution de financement ou de crédit
  • Offre la possibilité de faire un rachat de crédit
  • Filiale du groupe Crédit Mutuel
  • Il s’agit d’une banque en ligne en plus d’être un établissement de crédit
  • Propose notamment des crédits immobiliers pour les particuliers, le prêt personnel et crédit revolving, mais pas de rachat de crédit.
  • Filiale Crédit Mutuel Allianz Fédérale

Leurs similitudes

Malgré leurs différences, ces deux opérateurs disposent tout de même quelques points communs :

  • Lors de la souscription à un crédit, les frais de dossier sont gratuits,
  • Ils sont tous deux agréés Établissement de Crédit (ACPR),
  • Ils commercialisent chacun diverses offres de crédit conso, auto, travaux (mais chez Cofidis le taux s’élève à 3,3% tandis que chez Monabanq, il est uniquement sur devis).

 

Qui sont Cofidis et Monabanq ?

Historique et chiffres principaux

Créé en
1982
2006
Secteur
Crédit
Banque en ligne
Maison mère
Crédit Mutuel
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Récompenses
Elue meilleur service clients 2019.
Élu Service Client de l’Année depuis 6 ans, World Best Bank, Great Place to Work
Nombre de clients
2 000 000
320 000
Agrément
Etablissement de crédit (ACPR)
Établissement de crédit (ACPR)

Quels sont les autres services proposés par ces deux établissements ?

Banque
Rachat de Crédit
Assurance

Crédit conso : qui est le plus intéressant des deux ?

Quels sont les frais de dossier chez Cofidis et Monabanq ?

Frais de dossier
0€
0€

Qui a le taux le plus bas en ce moment entre Cofidis et Monabanq ?

Crédit conso
TAEG Dès 4,91% sur 60 mois pour 8k€
Sur devis
Crédit Auto
TAEG Dès 4,91% sur 60 mois pour 8k€
Sur devis
Crédit travaux
TAEG Dès 4,91% sur 60 mois pour 8k€
Sur devis
Micro-crédit
NC
Non disponible
Crédit pour les entreprises
Non disponible
Non disponible
Crédit pour les indépendants
Non disponible
Non disponible
Financement participatif via le Crowdlending
Non disponible
Non disponible

Qui a les conditions les plus attractives ? (crédit conso ou seul type de crédit disponible)

Durée de l'emprunt
De 6 à 84 mois
De 12 à 72 mois
Montants disponibles
De 500 à 35000€
De 3000€ à 30000€
Spécificités
RAS
Sans justificatifs et avec assurance facultative.
-0,10% sur le crédit immo en cas de domiciliation des revenus.

Crédit immobilier : qui est le plus intéressant entre Cofidis et Monabanq ?

Qui a les conditions les plus attractives pour le crédit immobilier ?

Durée de l'emprunt
Non disponible
De 5 à 20 ans (25 avec le PTZ)
Montants disponibles
Non disponible
De 30000€ à 480000€
A qui s'adresse ce crédit
Non disponible
particulier
Accès au prêt à taux zéro (PTZ)
Pénalité de remboursement anticipé
Non disponible
Frais de dossier
Non disponible
0€

Quelles sont les conditions qui encadrent le prêt ?

Comme énuméré auparavant, les deux établissements proposent chacun un crédit à la consommation à leurs clients. En revanche, les offres ne sont pas les mêmes :

  • Le montant autorisé chez Cofidis varie entre 500 € et 35 000 € remboursable sur une durée de 6 à 84 mois.
  • Le capital disponible chez Monabanq est de 3 000 € à 30 000 € pour une durée de remboursement de 12 à 72 mois sans justificatif et avec une assurance.

Outre le crédit  conso, la filiale du Crédit Mutuel Allianz Fédérale commercialise aussi :

  • Un crédit immobilier, avec un capital compris entre 30 000 € et 480 000 € à rembourser en 5 à 20 ans au taux de 1,50% qui est réductible à -0,10% en cas de domiciliation des revenus.
  • des prêts personnels de 3 000 € à 30 000 € remboursable sur 12 à 72 mois.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Côté services, ces deux acteurs proposent des offres d’assurance. Mis à part cela :

  • Cofidis permet de faire un rachat de crédit
  • Monabanq dispose de services bancaires.

Quelques explications :

Les taux TAEG minimum sont donnés à titre indicatif. Ils varient au fil de l’année,  selon le projet et le profil de la personne qui émet la demande. Pour être certain d’avoir le taux du moment, il est préférable de faire une simulation.

Mentions légales :

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.