Réviser son mindset, adopter la mentalité adéquate
Tout d’abord, sachez reconnaître les changements de marché. Passer beaucoup de temps dans un marché baissier peut vous rendre trop prudent dans un marché haussier, ce qui pourrait vous faire rater des opportunités. Par conséquent, lorsque les signes d’un marché vigoureux apparaissent, restez vigilant et ouvrez-vous à un nouvel état d’esprit. Le fait d’avoir la bonne perspective vous permettra d’orienter efficacement vos décisions d’investissement. N’oubliez pas que l’objectif d’un marché baissier de deux ans est de se préparer à la prochaine hausse.
Afin de bien identifier la tendance en cours, il est utile d’utiliser l’analyse technique avec des indicateurs de renversement de tendances par exemple. Il est également profitable d’observer les cours sur des graphiques avec un horizon de temps assez large, en semaines ou en mois, cela vous donnera une image plus large, comme si vous décidiez de prendre de la hauteur et de couper le bruit pour mieux observer ce qu’il se passe au dessous de vous.
L’importance capitale d’avoir un plan
Cependant, dans un marché haussier, il ne suffit pas d’être optimiste ; vous avez besoin d’une stratégie claire pour le traverser avec succès. Ce point est crucial et mérite d’être souligné. Que vous fassiez du day trading, du swing trading, de la détention à long terme ou que vous utilisiez la méthode DCA (Dollar cost averaging), un plan bien pensé doit définir votre approche de l’investissement ou de la négociation. Chaque action que vous entreprenez sur le marché doit être solidement justifiée. Il est tout aussi important de s’en tenir à son plan. Résistez à l’envie de vous écarter de votre stratégie simplement parce qu’une crypto-monnaie à la mode fait un bond de 20 % en une journée.
Si les plateformes comme Crypto Twitter et les discussions avec les amis ou autres traders / investisseurs peuvent aider à identifier les opportunités, il convient de conserver une bonne dose de scepticisme et de toujours « faire ses propres recherches » (DYOR). Ne laissez pas les médias sociaux ou la pression des pairs dicter vos décisions sur le marché. Cela renforce l’importance de s’en tenir à son plan.
Offrez vous de la sécurité avec une bonne gestion du risque
En fait, il est tellement important d’avoir un plan qu’il vaut la peine de se concentrer sur deux éléments spécifiques : la gestion des risques et la prise de bénéfices. Bien qu’il n’y ait aucune garantie que votre plan produise les gains que vous attendez, une gestion efficace de vos risques et de vos pertes est essentielle pour une réussite à long terme.
Vous pourriez être tenté d’investir massivement dans un nouvel altcoin prometteur, dans l’espoir de réaliser des bénéfices substantiels. Cependant, il est essentiel de prendre en compte les pertes potentielles. Tout comme les rendements peuvent s’accumuler au fil du temps, les pertes peuvent rapidement s’accumuler si vous n’êtes pas prudent.
Par exemple :
- une perte de 10 % nécessite un gain de 11 % pour atteindre le seuil de rentabilité.
- Une perte de 25 % nécessite un gain de 33 % pour être récupérée.
- Si vous perdez la moitié de votre investissement, vous devez doubler votre capital restant pour atteindre le seuil de rentabilité.
- Et si vous subissez une perte de 80 %, vous aurez besoin d’un gain énorme de 500 % pour revenir à votre point de départ, c’est à dire pour n’avoir rien gagné au final, pour uniquement retrouver le montant de votre portefeuille avant d’avoir investi.
Cela laisse à réfléchir.
Subir des pertes est un aspect naturel de l’investissement. Toutefois, il est essentiel d’évaluer votre tolérance au risque et les rendements attendus de votre stratégie.
Certains investisseurs préfèrent une appréciation lente mais régulière de leur portefeuille, tandis que d’autres se sentent à l’aise avec des approches plus agressives et une plus grande volatilité. Mais quelle que soit votre approche, un solide plan de gestion des risques vous permettra de faire face aux fluctuations du marché. Il s’agit de rester dans la course, quels que soient les défis posés par le marché.
Maximisez votre succès avec une stratégie pour sécuriser vos gains
Outre la gestion du risque, il est essentiel de disposer d’un plan clair pour prendre des bénéfices. Lors d’une tendance haussière du marché, il peut sembler que les prix continueront à augmenter indéfiniment. Cependant, un jour, vous pouvez vous réveiller et constater que vos bénéfices s’effondrent et se transforment en pertes. Vous pouvez être déçu et conserver vos investissements dans l’espoir d’une reprise, mais il n’y a aucune garantie quant à la date et à l’ampleur de cette reprise.
Un plan de prise de bénéfices aurait pu éviter ce scénario. Il y a deux raisons principales de prendre des bénéfices.
- Tout d’abord, cela vous permet d’immobiliser vos gains et de sécuriser vos victoires. C’est essentiel pour gagner de l’argent sur les marchés. Il est décourageant de voir un gain potentiellement important se transformer en perte.
- Deuxièmement, la prise de bénéfices, même partielle, permet d’atténuer l’impact psychologique de la volatilité des marchés. Cela réduit la frustration lors des baisses de marché et offre l’avantage supplémentaire d’avoir des liquidités à disposition pour acheter si les prix baissent.
Prendre des bénéfices trop tôt, souvent sous l’effet de la peur, peut en effet s’avérer préjudiciable. C’est pourquoi il est essentiel de fixer des objectifs de profit clairs et de s’y tenir.
Dominez vos émotions pour une gestion financière avisée
Même avec un plan solide en place, des émotions fortes comme la peur, l’avidité et l’impatience peuvent encore influencer vos décisions.
La peur peut vous paralyser lorsque le moment est venu d’acheter pendant une baisse du marché, ce qui peut vous faire rater des occasions et vous amener à craindre de manquer quelque chose si les prix augmentent après que vous avez hésité. L’avidité peut créer des attentes irréalistes, vous incitant à prendre trop de risques ou à conserver vos investissements plus longtemps que prévu. L’impatience peut vous amener à entrer et sortir des transactions à la hâte ou à investir par ennui, ce qui entraîne des frais inutiles et des échecs.
Si elles ne sont pas maîtrisées, ces émotions peuvent nuire à votre bien-être et conduire à de mauvaises décisions financières et à des pertes. En fin de compte, votre succès sur le marché dépend de votre discipline et de votre capacité à gérer efficacement vos émotions.
Si vous vous sentez dépassé, faites une pause et rapprochez-vous de la nature en vous déconnectant et en passant du temps à l’extérieur.
Évaluez votre portefeuille en crypto, et non en monnaie fiat
Une autre astuce qui peut s’avérer efficace est d’évaluer son portefeuille en termes de BTC ou d’ETH plutôt qu’en dollars ou en monnaies fiduciaires. Le bitcoin et l’ethereum sont les crypto-monnaies les plus importantes en termes de capitalisation boursière, avec des effets de réseau robustes et des profils de risque généralement plus faibles.
S’il est profitable de détenir divers altcoins en période d’envolée des cours, il ne faut pas oublier que des rendements potentiels plus élevés impliquent également des risques plus importants. Lors de l’évaluation des avoirs en altcoins, il est essentiel de prendre en compte leurs rendements ajustés au risque. En d’autres termes, si votre altcoin le plus risqué se comporte systématiquement moins bien que le bitcoin ou l’ethereum sur le long terme, pourquoi le conservez-vous ?
En conclusion, espérons que cet article ait pu vous fournir des conseils précieux sur la maximisation de votre succès dans un marché haussier crypto, tout en évitant les erreurs coûteuses. En mettant en pratique ces principes, vous êtes mieux équipé pour naviguer avec confiance et succès dans le monde complexe de la finance numérique.
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