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vs.

Hello bank! Pro ou Monabanq Compte PratiqPro : Quelle banque choisir pour son activité professionnelle ?

Modifié le

Synthèse du comparatif

Toutes les banques en ligne ne proposent pas de compte pro. Pourtant Monabanq et Hello bank! ont décidé de se démarquer sur ce point avec des services qui semblent plutôt proches.

Monabanq s’appuie sur le groupe Crédit Mutuel afin de permettre à ses clients de bénéficier de certains atouts d’un réseau d’agences réparti sur le territoire. La banque en ligne propose une solution dédiée aux autoentrepreneurs, Monabanq pro, sans engagement et sans condition de revenus.

Hello bank!, de son côté, propose une formule complète pour les indépendants : Hello Business, tout en s’appuyant sur le réseau BNP Paribas (sa maison mère) pour offrir des solutions d’encaissements simples.

Monabanq pro, Hello Business, quel sera votre choix  ?

Note globale
Frais de tenue de compte
10,90€HT/mois
dès 9€TTC /mois + CB gratuite
CB gratuite
Visa Hello Business
Visa Classic
Spécificités
Compte pour les indépendants, auto entrepreneurs, professions libérales
Banque en ligne dédiée au micro-entrepreneur ayant un service client de qualité
Solution d'encaissement
Prime
3 mois offerts
TPE Mini Smile&Pay offert
Crédit Pro

La synthèse du comparatif Monabanq Pro ou Hello Business

Il est très difficile de départager Monabanq pro et Hello Business aux vues de leurs offres respectives à la fois complètes et similaires. Les deux comptes professionnels sont parmi les moins chères du secteur et proposent plusieurs services gratuits ou à très faibles coûts.

Les établissements ciblent les travailleurs indépendants.

Leurs différences

Les différences entre Monabanq pro et Hello Business sont légères, elles relèvent plus du détail et sont fonction des besoins de chacun :

Hello Business Monabanq PratiqPro
Frais

  • 10,90€ HT par mois soit 11,50€ TTC + CB gratuite.
  • Parrainage 20€,

A qui s’adresse cette solution ? 

Auto-entrepreneur, entrepreneur individuel ou d’EIRL, commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant.

Fonctionnalités

  • Facilité de caisse : 1 550€.
  • Dépôt d’espèces et de chèque en illimité et gratuitement,
  • Encaissement des chèques de 3 façons différentes :
    • Via un simple scan depuis l’application mobile,
    • Par courrier,
    • Au guichet automatique dans le réseau d’agences de BNP Paribas.

Services inclus 

  • Utiles et rares : accès au crédit, couverture santé et une assistance juridique.
  • Retraits gratuits dans tous les pays de l’UE, ainsi qu’en dehors auprès des distributeurs automatiques du groupe BNP Paribas.

En option

  • Terminal de paiement : Lyf Pro, un terminal de paiement via le smartphone : 1,35% TTC de commission. Hello Pay Pro : 79€ HT (39€ HT avec la remise de 40€ HT)+ 1,60% TTC de commission par transaction. 
  • Mon Business Assistant Start (MBAS), service payant qui facilite la création, la modification et l’édition des devis, des factures et des avoirs.
Frais

  • 9€ TTC/ mois +  CB gratuite (Visa Classic ou à autorisation systématique),
  • 20% de réduction, si le détenteur du compte pro ouvre un nouveau compte personnel ou s’il en détient déjà un.
  • Paiements & retraits sans frais en zone Euro.

Autres cartes de paiement disponibles

  • La Visa Premier pour 3€ de plus par mois.
  • La Visa Platinum avec des assistants à disposition pour 9€ / mois

A qui s’adresse cette solution ? 

  • Pour micro-entrepreneur, EI, EIRL, commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant.

Fonctionnalités 

  • Facilité de caisse : 600€, modulables selon les revenus.
  • Dépôts d’espèces et de chèques :
    • Argent liquide : 4 gratuits par an, puis 5€ par acte,
    • Chèque : 18 gratuits par an, puis 1,5€ par acte. (encaissement par courrier, par bordereau numérique automates du CIC ou Credit Mutuel.)

Les services inclus

Alertes SMS,  coaching avec des experts de l’entreprenariat, des virements instantanés, accès au crédit, protection juridique (litige, rédaction de contrat, e-reputation)

En option 

  • Terminal de paiement : à partir de 19€ à l’achat + abonnement (offre standard : à 1,49% par encaissement ou offre premium : à 0,65% encaissement + 24€ par mois)
  • Accès à un logiciel de comptabilité,
  • Mutuelle santé dès 25€/mois,
  • Responsabilité civile professionnelle dès 15€/mois,
  • Assurance décès invalidité dès 2,50€/mois.

Leurs similitudes

Monabanq pro et Hello Business ont plusieurs points communs, à savoir :

  • Accessible sans condition de revenus, et sans engagement.
  • Pas besoin d’avoir un compte perso pour ouvrir un compte pro.
  • Dépôts d’espèces et de chèques possibles.
  • Carte bancaire à moindres frais,
  • 100% mobile,
  • IBAN français,
  • Pas de carte virtuelle.
  • Un service client très disponible,
  • Virement SEPA instantané.

Hello Business parait plus adapté pour ceux dont le travail implique des voyages à l’étranger.

Qui sont Hello bank! Pro et Monabanq Compte PratiqPro ?

Historique

Créé en
2020
2006
Secteur
banque en ligne
Banque en ligne
Maison mère
BNP Paribas
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
IBAN
FR
FR
Agrément
Etablissement bancaire (ACPR)
Établissement de crédit (ACPR)

Présentation générale de l'offre

Offre globale
La formule la plus complète pour les indépendants au tarif unique.
Un compte pro pour accompagner les indépendants dans leur activité.
Récompenses
Élu Service Client de l’Année 2022, depuis 5 années consécutives.
Nombre de clients
320 000
Prime
3 mois offerts
TPE Mini Smile&Pay offert
Prime de parrainage
20€ pour chaque parrainage validé par la Banque
80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul

Qui est la moins chère entre Hello bank! Pro ou Monabanq Compte PratiqPro ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte
10,90€HT/mois
dès 9€TTC /mois + CB gratuite
Fourchette frais de tenue de compte entreprise
10,90€ HT par mois / 11,50€ TTC + CB gratuite
Non disponible
Fourchette frais de tenue de compte indépendant
10,90€ HT par mois / 11,50€ TTC + CB gratuite
dès 9€TTC/mois

Frais et disponibilités des moyens de paiement

Frais de carte bancaire classique
inclus
inclus
Frais carte haut de gamme
NC
Retrait DAB en France
Gratuit
Gratuit
Retrait DAB hors zone Euro
Gratuit
3 gratuits/an puis 2% du montant
Paiement CB en france
Gratuit
Gratuit
Paiement CB hors zone Euro
Gratuit
2% du montant
Virement en devise
De 3 à 15€ par virement + commission jusqu'à 36€
0,1% du montant
Chéquier
Encaissement de chèque
Terminal de paiement inclus
Carte virtuelle

Quelles sont les spécificités de Hello bank! Pro et Monabanq Compte PratiqPro ?

Quels sont les éléments distinctifs des deux acteurs ?

Spécificité
Toutes les solutions d'encaissement : carte bancaire, chèques et même espèces, devis et factures personnalisés en quelques clics, des garanties d'assurances et d'assistance comprises avec la carte...
TPE via Smile & Pay offert avec chaque formule + alimentation du compte en espèce et chèque depuis les automates CIC et Crédit Mutuel.

Épargne : qui gagne le duel ?

Livret Pro disponible

Crédit : qui propose la meilleure solution de financement ?

Service clients, gestion du compte qu'est ce qui fait la différence entre Hello bank! Pro et Monabanq Compte PratiqPro ?

Support client qui a le meilleur ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Qui est le moins cher des deux ?

Que ce soit chez Monabanq pro ou chez Hello Business, les frais sont très attractifs et assez similaires. Monabanq pro est à peine moins cher que Hello Business cependant, la différence est vite rattrapée via certains services :

  • Le TPE est plus cher chez Monabanq pro.
  • Au-delà de 4 dépôts d’espèces et 18 chèques, tout autre dépôt a un coût chez Monabanq pro, alors que c’est gratuit chez Hello Business.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Même les services annexes sont assez similaires chez les deux acteurs. Les conseillers de Hello bank! et ceux de Monabanq sont également présents sur les mêmes canaux de communication : par téléphone, sur chat et sur les réseaux sociaux. Monabanq est réputé pour la qualité de son service client Elu Service Client de l’année depuis 5 années consécutives. 


Quelques explications :

Chez les acteurs de la banque en ligne pour les entreprises et indépendants, il y a souvent des frais de tenue de compte. Il arrive que la grille tarifaire soit complexe. Nous avons essayé de simplifier au mieux les données sans trop les dénaturer. Pour une meilleure lisibilité, rendez-vous dans le dossier relatif à l’établissement ou sur le site de celui-ci.