Monabanq pro ou Hello Business : Quel compte pro choisir ?

Synthèse du comparatif


Note globale
Frais de tenue de compte: 10,90€HT/mois; dès 9€TTC /mois + CB gratuite
CB gratuite: Visa Hello Business; Visa Classic
Spécificités: Compte pour les indépendants, auto entrepreneurs, professions libérales; Banque en ligne dédiée au micro-entrepreneur ayant un service client de qualité
Solution d'encaissement
Prime: 2 mois offerts avec le code FREELANCE; TPE Mini Smile&Pay offert
Crédit Pro
: 2 mois offerts avec le compte pro le plus complet; Compte PratiqPro

La synthèse du comparatif Monabanq Pro ou Hello Business

Il est très difficile de départager Monabanq pro et Hello Business aux vues de leurs offres respectives à la fois complètes et similaires. Les deux comptes professionnels sont parmi les moins chères du secteur et proposent plusieurs services gratuits ou à très faibles coûts.

Les établissements ciblent les travailleurs indépendants.

Leurs différences

Les différences entre Monabanq pro et Hello Business sont légères, elles relèvent plus du détail et sont fonction des besoins de chacun :

Hello Business	Monabanq PratiqPro
Frais 10,90€ HT par mois soit 11,50€ TTC + CB gratuite. Parrainage 20€, A qui s’adresse cette solution ? Auto-entrepreneur, entrepreneur individuel ou d’EIRL, commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant. Fonctionnalités Facilité de caisse : 1 550€. Dépôt d’espèces et de chèque en illimité et gratuitement, Encaissement des chèques de 3 façons différentes : Via un simple scan depuis l’application mobile, Par courrier, Au guichet automatique dans le réseau d’agences de BNP Paribas. Services inclus Utiles et rares : accès au crédit, couverture santé et une assistance juridique. Retraits gratuits dans tous les pays de l’UE, ainsi qu’en dehors auprès des distributeurs automatiques du groupe BNP Paribas. En option Terminal de paiement : Lyf Pro, un terminal de paiement via le smartphone : 1,35% TTC de commission. Hello Pay Pro : 79€ HT (39€ HT avec la remise de 40€ HT)+ 1,60% TTC de commission par transaction. Mon Business Assistant Start (MBAS), service payant qui facilite la création, la modification et l’édition des devis, des factures et des avoirs.	Frais 9€ TTC/ mois + CB gratuite (Visa Classic ou à autorisation systématique), 20% de réduction, si le détenteur du compte pro ouvre un nouveau compte personnel ou s’il en détient déjà un. Paiements & retraits sans frais en zone Euro. Autres cartes de paiement disponibles La Visa Premier pour 3€ de plus par mois. La Visa Platinum avec des assistants à disposition pour 9€ / mois A qui s’adresse cette solution ? Pour micro-entrepreneur, EI, EIRL, commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant. Fonctionnalités Facilité de caisse : 600€, modulables selon les revenus. Dépôts d’espèces et de chèques : Argent liquide : 4 gratuits par an, puis 5€ par acte, Chèque : 18 gratuits par an, puis 1,5€ par acte. (encaissement par courrier, par bordereau numérique automates du CIC ou Credit Mutuel.) Les services inclus Alertes SMS, coaching avec des experts de l’entreprenariat, des virements instantanés, accès au crédit, protection juridique (litige, rédaction de contrat, e-reputation) En option Terminal de paiement : à partir de 19€ à l’achat + abonnement (offre standard : à 1,49% par encaissement ou offre premium : à 0,65% encaissement + 24€ par mois) Accès à un logiciel de comptabilité, Mutuelle santé dès 25€/mois, Responsabilité civile professionnelle dès 15€/mois, Assurance décès invalidité dès 2,50€/mois.

Hello Business

Monabanq PratiqPro

Frais

10,90€ HT par mois soit 11,50€ TTC + CB gratuite.
Parrainage 20€,

A qui s’adresse cette solution ?

Auto-entrepreneur, entrepreneur individuel ou d’EIRL, commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant.

Fonctionnalités

Facilité de caisse : 1 550€.
Dépôt d’espèces et de chèque en illimité et gratuitement,
Encaissement des chèques de 3 façons différentes :
- Via un simple scan depuis l’application mobile,
- Par courrier,
- Au guichet automatique dans le réseau d’agences de BNP Paribas.

Services inclus

Utiles et rares : accès au crédit, couverture santé et une assistance juridique.
Retraits gratuits dans tous les pays de l’UE, ainsi qu’en dehors auprès des distributeurs automatiques du groupe BNP Paribas.

En option

Terminal de paiement : Lyf Pro, un terminal de paiement via le smartphone : 1,35% TTC de commission. Hello Pay Pro : 79€ HT (39€ HT avec la remise de 40€ HT)+ 1,60% TTC de commission par transaction.
Mon Business Assistant Start (MBAS), service payant qui facilite la création, la modification et l’édition des devis, des factures et des avoirs.

Frais

9€ TTC/ mois + CB gratuite (Visa Classic ou à autorisation systématique),
20% de réduction, si le détenteur du compte pro ouvre un nouveau compte personnel ou s’il en détient déjà un.
Paiements & retraits sans frais en zone Euro.

Autres cartes de paiement disponibles

La Visa Premier pour 3€ de plus par mois.
La Visa Platinum avec des assistants à disposition pour 9€ / mois

A qui s’adresse cette solution ?

Pour micro-entrepreneur, EI, EIRL, commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant.

Fonctionnalités

Facilité de caisse : 600€, modulables selon les revenus.
Dépôts d’espèces et de chèques :
- Argent liquide : 4 gratuits par an, puis 5€ par acte,
- Chèque : 18 gratuits par an, puis 1,5€ par acte. (encaissement par courrier, par bordereau numérique automates du CIC ou Credit Mutuel.)

Les services inclus

Alertes SMS, coaching avec des experts de l’entreprenariat, des virements instantanés, accès au crédit, protection juridique (litige, rédaction de contrat, e-reputation)

En option

Terminal de paiement : à partir de 19€ à l’achat + abonnement (offre standard : à 1,49% par encaissement ou offre premium : à 0,65% encaissement + 24€ par mois)
Accès à un logiciel de comptabilité,
Mutuelle santé dès 25€/mois,
Responsabilité civile professionnelle dès 15€/mois,
Assurance décès invalidité dès 2,50€/mois.

Leurs similitudes

Monabanq pro et Hello Business ont plusieurs points communs, à savoir :

Accessible sans condition de revenus, et sans engagement.
Pas besoin d’avoir un compte perso pour ouvrir un compte pro.
Dépôts d’espèces et de chèques possibles.
Carte bancaire à moindres frais,
100% mobile,
IBAN français,
Pas de carte virtuelle.
Un service client très disponible,
Virement SEPA instantané.

Hello Business parait plus adapté pour ceux dont le travail implique des voyages à l’étranger.

Qui sont Hello bank! Pro et Monabanq Compte PratiqPro ?

Historique

Créé en: 2020; 2006

Secteur: banque en ligne; Banque en ligne
Maison mère: BNP Paribas; Crédit Mutuel Alliance Fédérale
IBAN: FR; FR
Agrément: Etablissement bancaire (ACPR); Établissement de crédit (ACPR)

Présentation générale de l'offre

Offre globale: La formule la plus complète pour les indépendants au tarif unique.; Un compte pro pour accompagner les indépendants dans leur activité.
Récompenses: Élu Service Client de l’Année 2022, depuis 5 années consécutives.
Nombre de clients: 320 000
Prime: 2 mois offerts avec le code FREELANCE; TPE Mini Smile&Pay offert
Idéal pour: Autoentrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?; Autoentrepreneur, freelance, indépendant : quelle Fintech ?
Prime de parrainage: 20€ pour chaque parrainage validé par la Banque; 80€ : parrain / Visa Premier remboursée 1 an : filleul

Qui est la moins chère entre Hello bank! Pro ou Monabanq Compte PratiqPro ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte: 10,90€HT/mois; dès 9€TTC /mois + CB gratuite
Fourchette frais de tenue de compte entreprise: 10,90€ HT par mois / 11,50€ TTC + CB gratuite; Non disponible
Fourchette frais de tenue de compte indépendant: 10,90€ HT par mois / 11,50€ TTC + CB gratuite; dès 9€TTC/mois

Frais et disponibilités des moyens de paiement

Frais de carte bancaire classique: inclus; inclus
Frais carte haut de gamme: NC
Retrait DAB en France: Gratuit; Gratuit
Retrait DAB hors zone Euro: Gratuit; 3 gratuits/an puis 2% du montant
Paiement CB en france: Gratuit; Gratuit
Paiement CB hors zone Euro: Gratuit; 2% du montant
Virement en devise: De 3 à 15€ par virement + commission jusqu'à 36€; 0,1% du montant
Chéquier
Encaissement de chèque
Terminal de paiement inclus
Carte virtuelle
: 2 mois offerts avec le compte pro le plus complet; Compte PratiqPro

Quelles sont les spécificités de Hello bank! Pro et Monabanq Compte PratiqPro ?

Quels sont les éléments distinctifs des deux acteurs ?


Spécificité: Toutes les solutions d'encaissement : carte bancaire, chèques et même espèces, devis et factures personnalisés en quelques clics, des garanties d'assurances et d'assistance comprises avec la carte...; TPE via Smile & Pay offert avec chaque formule + alimentation du compte en espèce et chèque depuis les automates CIC et Crédit Mutuel.

Épargne : qui gagne le duel ?

Livret Pro disponible

Crédit : qui propose la meilleure solution de financement ?

Crédit Pro
Rachat de crédit
: 2 mois offerts avec le compte pro le plus complet; Compte PratiqPro

Service clients, gestion du compte qu'est ce qui fait la différence entre Hello bank! Pro et Monabanq Compte PratiqPro ?

Support client qui a le meilleur ?


Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?

Site Web
Application mobile
: 2 mois offerts avec le compte pro le plus complet; Compte PratiqPro

Qui est le moins cher des deux ?

Que ce soit chez Monabanq pro ou chez Hello Business, les frais sont très attractifs et assez similaires. Monabanq pro est à peine moins cher que Hello Business cependant, la différence est vite rattrapée via certains services :

Le TPE est plus cher chez Monabanq pro.
Au-delà de 4 dépôts d’espèces et 18 chèques, tout autre dépôt a un coût chez Monabanq pro, alors que c’est gratuit chez Hello Business.

Quelles sont les différentes propositions de services ?

Même les services annexes sont assez similaires chez les deux acteurs. Les conseillers de Hello bank! et ceux de Monabanq sont également présents sur les mêmes canaux de communication : par téléphone, sur chat et sur les réseaux sociaux. Monabanq est réputé pour la qualité de son service client Elu Service Client de l’année depuis 5 années consécutives.

Quelques explications :

Chez les acteurs de la banque en ligne pour les entreprises et indépendants, il y a souvent des frais de tenue de compte. Il arrive que la grille tarifaire soit complexe. Nous avons essayé de simplifier au mieux les données sans trop les dénaturer. Pour une meilleure lisibilité, rendez-vous dans le dossier relatif à l’établissement ou sur le site de celui-ci.