Avis Orange Bank néobanque de la famille et des clients Orange
Orange Bank élue Meilleure Offre Digitale 2019 : simple, sécurisé et une offre de services complet.
Voici un dossier complet qui présente l’offre sous toutes ses facettes : du compte courant, à l’offre épargne, crédit, nos tests sur son application et son service client…
L’avis de ComparateurBanque sur Orange Bank
Lire notre avis approfondiComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.
- Les avis des clients et la synthèse des experts
- Bilan des forces et faiblesses
- La vérité sur les commentaires négatifs
- À qui convient le mieux cette solution ?
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Pourquoi choisir Orange Bank ?
C'est est une banque en ligne qui propose une gamme de services complets, avantageuse pour ceux qui sont déjà présents Orange. À titre informatif, en l'espace de deux ans, l'offre s'est étoffée et améliorée avec une solution attractive pour les voyages et des services rares.
Le compte Orange Bank est un compte bancaire assorti d’une CB internationale Mastercard, il est disponible sans condition de revenus ou de dépôts.
Elle propose trois comptes :
- Un sans frais de tenue de compte et avec la Mastercard Standard offerte;
- L’autre sans frais de tenue de compte et avec la Mastercard Premium à 7,99€/mois . Les 18-25 ans bénéficient d’une offre à 4,99€ pendant 1 an. (Ce choix permet d’accéder en plus des avantages );
- Le dernier est le Pack Premium à 7,99€/mois pendant 3 mois au lieu de 12,99€/mois.
Pour accompagner son compte, Orange propose :
- Un livret d’épargne,
- Un prêt personnel et donc maintenant le découvert autorisé,
- Et une prime pour rivaliser avec les banques en ligne.
Le compte Orange Bank est un compte individuel (pas de compte joint possible).
Voici la liste des frais principaux que l’on peut retrouver chez Orange Bank :
Les 3 formules
- Si le client choisit la Mastercard Standard, il n’y a pas de frais fixes si le détenteur fait au moins 1 paiement mensuel que ce soit avec sa carte ou son mobile, sinon Orange Bank facturera 2€ de frais de tenue de compte.
- S’il opte pour la Mastercard Premium il sera facturé 7,99€ par mois. Les 18-25 ans seront facturés 4,99€ par mois pendant 1 an puis 7,99€.
- Ceux qui souscrivent au Pack Premium devront s’acquitter d’un abonnement de 7,99€/mois pendant 3 mois puis 12,99€.
Les frais annexes
- Toutes les demandes opérées auprès d’un conseiller en boutique, chat mail, courrier ou au téléphone sont facturée cinq euros par opération.
- Un virement en devises hors zone SEPA est facturé 25€, la réception est facturé 15€. Les virements en devises émis ou reçus sont facturé 14€.
- Une demande de virement urgent est facturée 15€.
- Si Orange Bank n’est pas informé du changement d’adresse du détenteur du compte et qu’un courrier revient en NPAI, la facture est de 22€.
- Les frais de saisie administrative du compte sont de 100€.
- Le défaut de provision entrainant le rejet d’un virement sera facturé 8€.
- Le défaut de provision entrainant le rejet d’un prélèvement sera facturé 20€.
- L’envoi d’une lettre d’information pour un chèque sans provision coute 14,5€.
- Un chèque rejeté de moins de 50€ coûtera 30€, et un chèque rejeté dont le montant est supérieur à 50€, coûtera 50€.
- Le dépassement du découvert autorisé sur plus de 30 jours ou la présence d’un découvert sur un compte où il n’est pas autorisé est facturé 15€.
- Les frais de gestion d’un compte interdit bancaire sont de 30€ par an.
- Pour les découverts dans la limite autorisée, le taux est de 8%, quand la limite est dépassée, le taux est de 16%.
L’intégralité des frais est précisé ici.
Orange Bank, les médias ont beaucoup parlé de cette banque en ligne à son lancement en 2016 et malheureusement au départ ce fut un flop. Les consommateurs n’ont pas été vraiment séduits par la proposition qui à l’époque n’était pas au niveau des concurrentes.
Aujourd’hui, Orange Bank a bien évoluée !
Contacter le service client sur internet
- Un chat est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Il s’agit au départ, d’une intelligence artificielle. En cas de besoin un conseiller prend le relais.
- Une FAQ est disponible sur le site. Il est complet et répond aux questions principales.
- Dans l’espace client, il est possible d’échanger avec la team Orange dans « mes demandes ».
- Les réseaux sociaux sur Facebook, Twitter et Linkedin.
- Un forum permet l’entre-aide entre les usagers de l’établissement.
Contacter le service client par téléphone
De nombreux numéros de téléphone sont disponibles selon le besoin (perte, vol de carte, sinistre à l’étranger…). Pour les questions standards, le service client est joignable au 01 43 60 01 52 du lundi au samedi de 8 heures à 20 heures.
Le montant des primes évolue au fil des semaines. Pour être certain de connaître le montant de la prime en vigueur, et de savoir ce que les autres banques en ligne ou néobanques proposent, il est préférable de consulter le classement des packages des banques.
La prime est soumise à conditions et sera normalement d’un total de 80€ qui se divise en deux parties :
- 50€ pour la prime de bienvenue (voir les conditions sur le site),
- 50€ pour remercier les clients Orange d’ajouter le prélèvement d’une autre facture Orange Internet ou Mobile (consulter l’intégralité des mentions légales sur le site).
Un petit détail que tout le monde ne sait pas, c’est que Orange Bank est la banque en ligne de l’opérateur télécom historique en France mais aussi de Groupama et Gan.
Avec une telle présence physique sur le territoire national, il est normal de se demander ce qu’il est possible d’y faire en agence physique.
Et bien il semble que pour le moment on ne puisse rien faire en agence physique, mis à part y ouvrir le compte.
En plus du compte courant, la telco-banquepropose :
- Un Livret Orange Bank, son taux est de 0,20%, sans frais et sans plafond. (le taux évolue, regardez le classement des livrets qui est mis à jour en temps réel)
- Une solution de financement avec le crédit conso, le taux TAEG est à partir de 2,99%. (sans frais de dossier, dès 1000€ et avec des atouts sympas). Idem, le taux évolue, consultez le classement des taux TAEG de crédit conso.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
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