Orange Bank – les frais

Ouvrir un compte Orange Bank

Lancée en 2017 par Orange, la banque mobile Orange Bank met en avant la gratuité de nombreux services. Mais qu’en est-il réellement ?

Orange Bank, un compte gratuit sous conditions

La néobanque d’Orange propose un compte bancaire en ligne à 0€/mois. Pour bénéficier de ce tarif, les clients doivent effectuer au moins 3 opérations par mois. À défaut, les frais de tenue de compte s’élèvent à 5€/mois. Au-delà de cette condition d’utilisation, que comprend l’offre gratuite Orange Bank ?

La gestion sans frais du compte bancaire

Les clients de la banque mobile n’ont rien à débourser pour :

  • L’ouverture d’un compte en ligne;
  • La tenue du compte bancaire (sous réserve d’effectuer 3 paiements ou retraits mensuels);
  • L’accès à leurs comptes en ligne via le site web ou l’application mobile;
  • La réception d’alertes SMS sur la situation de leur solde bancaire;
  • L’aide du conseiller virtuel Djingo disponible 24h/24 et 7j/7.

Des moyens de paiement et des assurances inclus

Avec l’offre gratuite d’Orange Bank, les titulaires d’un compte bénéficient de différents moyens de paiement et d’assurances. Ainsi, ils ont droit à :

  • Une carte Visa (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé);
  • Un chéquier;
  • Une assurance en cas de perte ou de vol des moyens de paiement;
  • Une assurance complémentaire à choisir parmi 3 options : protection de la vie courante, protection des achats, ou protection de l’identité.

Les opérations gratuites dans la néobanque

Les clients Orange Bank peuvent, sans sur coût :

  • Payer par carte, chèque ou mobile des achats en euros;
  • Retirer des espèces dans les distributeurs de la banque ou dans ceux d’une autre banque pour les retraits en euros et dans la zone euro;
  • Modifier les plafonds de leur carte bancaire;
  • Faire opposition à une carte ou un chèque;
  • Mettre en place et modifier un prélèvement SEPA ou un virement en euros et en zone SEPA.

Des services de banque mobile payants

La gratuité est l’une des forces affichées de Orange Bank. Pourtant, certaines démarches et options sont payantes. Une carte bancaire d’une gamme supérieure, l’assistance d’un expert ou encore les incidents bancaires, entraînent des frais.

Le choix d’une carte Visa Premium

Pour les clients souhaitant bénéficier d’une carte bancaire Visa Premium, les cotisations s’élèvent à 7,99€/mois. Les avantages de cette carte sont :

  • Les paiements et les retraits gratuits partout dans le monde, alors que la Visa classique facture 2% du montant payé ou retiré en devises;
  • Une sécurité renforcée avec un cryptogramme qui change toutes les heures;
  • Un cashback de 5% du montant TTC pour des achats d’équipements Orange sous certaines conditions.

Les opérations à l’étranger ou par un conseiller

Les démarches de gestion bancaire courante sont facturées dans 2 situations chez Orange Bank:

  • Elles viennent ou proviennent de l’étranger. Ainsi, le dépôt d’un chèque venant de l’étranger coûte 25€. De même, la réception et la réalisation d’un virement en devises et hors zone SEPA sont respectivement facturées 15€ et 25€.
  • Elles sont effectuées par un conseiller d’Orange Bank alors que le client aurait pu la réaliser seul. Cette intervention est facturée 5€.

Le prix des incidents bancaires dans une néobanque

Les banques mobiles sanctionnent financièrement les incidents bancaires. Ainsi, des intérêts débiteurs sont facturés dès qu’une opération est effectuée au-delà du solde. Dans le cadre du découvert autorisé par la banque ils sont de 8%, puis s’élèvent à 16%.

Les frais de rejet en cas d’absence de provision sont également importants : de 8€ maximum pour les virements, ils peuvent être de 50€ pour les chèques.

Enfin, en cas d’inscription à la Banque de France, le prix de gestion du compte est de 30€/an.