Orange Bank ou Vaultia (ex Moneway) : chez qui ouvrir un compte ?

Vaultia est une néobanque française qui mise sur l’implication de ses utilisateurs. En effet, Vaultia permet à ses clients de participer activement dans le développement et l’amélioration de ses services.

Orange Bank a souffert d’un déficit d’image à ses débuts notamment dû à son service client approximatif. Mais la banque en ligne a su se relever au point de recevoir le prix de la meilleure offre digitale en 2019.

Alors lequel des deux remportera ce match ?

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de compte0€ de frais + CB gratuite*0€/mois
PrimeJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Vaultia

Qui est la meilleure entre Orange Bank ou Vaultia (ex Moneway) ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Historique

Créé en20162018
SecteurBanque en ligneNéobanque
Maison mèreOrange et Groupama Moneway
IBANFRFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit (ACPR)Agent prestataire de service de paiement (ACPR)
Offre globaleprime de bienvenue de 80€ + CB offerte Un compte courant et une carte de débit MasterCard gratuits, le tout piloté à partir d'une application mobile.
RécompensesElue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients500 000
PrimeJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage50€*0€
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Vaultia

Qui est la moins chère entre Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de compte0€ de frais + CB gratuite*0€/mois
Frais des autres comptes0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*Non disponible

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez Orange Bank ou Vaultia (ex Moneway) ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€ Non disponible
Frais autre carteNon disponibleNon disponible
Assurance moyens de paiement0€Non disponible
Retrait DAB en France0€5 gratuits, puis 1€/acte
Retrait DAB en zone euro0€5 gratuits, puis 1€/acte
Retrait DAB hors zone Euro2% du montant2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro2% du montant2,5% du montant
Virement en deviseEmission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€Emission: dépend de la devise de 1 à 10€/acte
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Commission d'intervention0€Non disponible
Découvert autorisé8%Non disponible
Montant du découvert autorisé300€Non disponible
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Vaultia

Quelles sont les spécificités de Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Quels sont les éléments clés de Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Condition de revenusouvert à tousouvert à tous
Idéal pourJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargneProfil de baseJeune + de 18 ansRadin ou juste économeBachelier 2019Early adoptersEtudiant à l’étranger, Erasmus…Expatrié, grand voyageur
SpécificitésL'unique Telco-banque en FrancePrestataire de Service de Paiement via Treezor

Quels sont les principaux comptes disponibles chez Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre compteNon disponible

Qui a les meilleurs services annexes entre Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiques0,2%* Livret Orange BankNon disponible
Offre spéciale pour assurance vieNon disponibleNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleNon disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponibleNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleNon disponible
Crédit conso TAEG moyenDès 0,80%*Non disponible
Frais de dossier0€Non disponible

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCashbackNéobanque communautaire
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Vaultia

Service client et gestion du compte, qui gagne entre Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Support client qui a le meilleur entre Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre Orange Bank et Vaultia (ex Moneway) ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de primeOuvrir un compte Vaultia

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.