N26 ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Publié le

Après des débuts difficiles, Orange Bank a su redorer son image en proposant des produits compétitifs, adaptés aux besoins de ses clients, allant même jusqu’à être désignée Meilleure Offre Digitale en 2019.

Mais est-ce suffisant pour défier N26, leader des néobanques en France ?

Comparateur Banque vous aide à y voir plus clair en déterminant qui de N26 ou Orange Bank remportera ce match.

 

Synthèse du comparatif

Note globale

Frais de tenue de compte
dès 0€/mois
0€ de frais + CB gratuite*

Prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Dépôt d'espèces

Crédit

épargne

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui sont N26 et Orange Bank ?

Historique


Créé en
2013
2016

Secteur
Néobanque
Banque en ligne

Maison mère
N26
Orange et Groupama

IBAN
DE
FR

Présentation générale de l'offre

Agrément
Etablissement de crédit BAFIN (en Allemagne)
Etablissement de crédit (ACPR)

Offre globale
Compte disponible dès 0€/mois, avec crédit, épargne, assurance et frais réduits sur les devises.
Prime de 80€* carte Premium ou Pack Premium ou carte Standard offerte

Récompenses
Elue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.

Nombre de clients
7 000 000
1 100 000

Prime
Jusqu'à 80€* de prime (carte Premium ou Pack Premium)

Prime de parrainage
0€
50€*

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Qui est la moins chère entre N26 et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?


Frais de tenue de compte
dès 0€/mois
0€ de frais + CB gratuite*

Frais des autres comptes
16,90€ (N26 Metal)
0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez N26 ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique
0€
0€

Frais carte haut de gamme
0€
4,99€/mois pendant 6 mois ensuite 7,99€

Frais autre carte
0€
9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€

Assurance moyens de paiement
0€

Retrait DAB en France
3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte
0€

Retrait DAB en zone euro
3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte
0€

Retrait DAB hors zone Euro
Illimité et gratuit.
2% du montant

Paiement CB en France
0€
0€

Paiement CB en zone euro
0€
0€

Paiement CB hors zone Euro
0€
2% du montant

Virement en devise
via Wise
Emission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€

Chéquier

Encaissement de chèque

Chèque de banque

Encaissement d'argent liquide

Carte virtuelle

Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez N26 et Orange Bank ?


Commission d'intervention
Non
0€

Découvert autorisé
Non
8%

Montant du découvert autorisé
300€

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de N26 et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de N26 et Orange Bank ?


Condition de revenus
ouvert à tous
ouvert à tous

Idéal pour
Etudiant à l’étranger, Erasmus : quelle banque choisir ?Interdit bancaire : quelle banque choisir ?Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?
Banque pour un Jeune de 18-30 ansRadin ou juste économe : banque idéaleProfil de base : banque passe partoutChasseur de prime : quelle banque choisir ?Banques pas chères avec Rendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOM (banque pas chère)Expatrié, grand voyageur : quelle néobanque choisir ?Se constituer une épargneFamille : gestion de l’argent de pocheQuelle banque pour un Mineur ?

Spécificités
S'est rapprochée d'experts pour upgrader son offre (Younited, Raisin, Wise..)
L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez N26 et Orange Bank ?


Compte-joint

Compte-jeune

Compte Pro

Autre compte
Prestige avec Metal
Pack Premium (pour la famille)

Qui a les meilleurs services annexes entre N26 et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?


Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)

Livrets spécifiques
Utilise les services de Raisin
0,2%* Livret Orange Bank

Offre spéciale pour assurance vie
Non disponible
Non disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - Conditions
Non disponible
Non disponible

Compte titre ou PEA - Prime ou offre
Non disponible
Non disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre N26 et Orange Bank ?


Crédit immo taux TAEG moyen
Non disponible
Non disponible

Crédit conso TAEG moyen
avec Younited Crédit
Dès 0,80%*

Frais de dossier
0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie

Agrégateur de banques

Autre
Cashback

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre N26 et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre N26 et Orange Bank ?


Agence physique

Service client gratuit par téléphone pour tous

Chat

Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre N26 et Orange Bank ?

Site Web

Application mobile

Ouvrir un compte
Ouvrir un compte avec 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.