N26 ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?

Après des débuts difficiles, Orange Bank a su redorer son image en proposant des produits compétitifs, adaptés aux besoins de ses clients, allant même jusqu’à être désignée Meilleure Offre Digitale en 2019.

Mais est-ce suffisant pour défier N26, leader des néobanques en France ?

Comparateur Banque vous aide à y voir plus clair en déterminant qui de N26 ou Orange Bank remportera ce match.

 

Synthèse du match
Note globale
Frais de tenue de comptedès 0€/mois0€ de frais + CB gratuite*
PrimeJusqu'à 80€ de prime
Dépôt d'espèces
Crédit
épargne
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la meilleure entre N26 ou Orange Bank ?

Que ce soit pour :

  • l’ouverture d’un compte secondaire,
  • la réduction de frais sur un service bien précis ou payer bien moins cher sur tous les frais bancaires,
  • la décision de changer de banque principale,

Ce match donnera les informations pertinentes sur chacun de ces deux établissements.

Ce duel donnera les éléments permettant de faire le bon choix pour ouvrir un compte courant.
Ainsi, sont comparés : les frais de tenue de compte, les frais liés aux cartes de paiement, la prime de bienvenue et ses conditions, la prime de parrainage, ….les services annexes, l’accès au service client …
Nous allons passer les offres de N26 et Orange Bank au crible afin de savoir qui gagne le match.

Qui sont N26 et Orange Bank ?

Historique

Créé en20132016
SecteurBanque en ligne
Maison mèreN26Orange et Groupama
IBANDEFR

Présentation générale de l'offre

AgrémentEtablissement de crédit BAFIN (en Allemagne)Etablissement de crédit (ACPR)
Offre globaleCompte disponible dès 0€/mois, avec crédit, épargne, assurance et frais réduits sur les devises. prime de bienvenue de 80€ + CB offerte
RécompensesElue meilleure offre Digitale 2019 par D-Rating.
Nombre de clients5 000 000500 000
PrimeJusqu'à 80€ de prime
Prime de parrainage0€50€*
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Qui est la moins chère entre N26 et Orange Bank ?

Quels sont les frais de tenue de compte ?

Frais de tenue de comptedès 0€/mois0€ de frais + CB gratuite*
Frais des autres comptes16,90€ (N26 Metal)0€ avec au - 3 actions avec la CB, sinon 5€*

Quels sont les frais liés aux moyens de paiement chez N26 ou Orange Bank ?

Frais de carte bancaire classique0€0€
Frais carte haut de gamme0€1€ pour les jeunes de - de 26 ou 4,99€ pendant 6 mois ensuite 7,99€
Frais autre carte0€Non disponible
Assurance moyens de paiement0€
Retrait DAB en France3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte0€
Retrait DAB en zone euro3 à 8 retraits gratuits, au delà 2€/acte0€
Retrait DAB hors zone EuroIllimité et gratuit.2% du montant
Paiement CB en France0€0€
Paiement CB en zone euro0€0€
Paiement CB hors zone Euro0€2% du montant
Virement en devisevia TransferwiseEmission : 25€ + 14€, Réception : 15+ 14€
Chéquier
Encaissement de chèque
Chèque de banque
Encaissement d'argent liquide
Carte virtuelle
Virement instantané

Quels sont les frais d'irrégularités chez N26 et Orange Bank ?

Commission d'interventionNon0€
Découvert autoriséNon8%
Montant du découvert autorisé300€
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelles sont les spécificités de N26 et Orange Bank ?

Quels sont les éléments clés de N26 et Orange Bank ?

Condition de revenusouvert à tousouvert à tous
Idéal pourJeune + de 18 ansEtudiant à l’étranger, Erasmus…Bachelier 2019Auto-entrepreneur, freelance, indépendantInterdit bancaireAssociation, ONGCashbackerExpatrié, grand voyageurJeune + de 18 ansRadin ou juste économeProfil de baseChasseur de primeRendez-vous en agenceRésident aux DOM-TOMExpatrié, grand voyageurSe constituer une épargne
SpécificitésS'est rapprochée d'experts pour upgrader son offre (Younited, Raisin, TransferWise..)L'unique Telco-banque en France

Quels sont les principaux comptes disponibles chez N26 et Orange Bank ?

Compte-joint
Compte-jeune
Compte Pro
Autre comptePrestige avec Metal

Qui a les meilleurs services annexes entre N26 et Orange Bank ?

Épargne : qui gagne le duel ?

Livrets réglementés (livret A, LDDS, PEL, CEL)
Livrets spécifiquesUtilise les services de Raisin0,2%* Livret Orange Bank
Offre spéciale pour assurance vieNon disponibleNon disponible

Bourse, chez qui ouvrir un compte titres ou PEA ?

Compte titres ou PEA - ConditionsNon disponibleNon disponible
Compte titre ou PEA - Prime ou offreNon disponibleNon disponible

Crédit : qui a la meilleure offre entre N26 et Orange Bank ?

Crédit immo taux TAEG moyenNon disponibleNon disponible
Crédit conso TAEG moyenDès 0,80%*
Frais de dossier0€

Quels sont les autres services annexes disponibles ?

Conciergerie
Agrégateur de banques
AutreCashback
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Service client et gestion du compte, qui gagne entre N26 et Orange Bank ?

Support client qui a le meilleur entre N26 et Orange Bank ?

Agence physique
Service client gratuit par téléphone pour tous
Chat
Réseaux sociaux réactifs

Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte entre N26 et Orange Bank ?

Site Web
Application mobile
Ouvrir un compte N26Ouvrir un compte avec jusqu'à 80€* de prime

Quelques explications :

* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.

DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.

Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.

Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :

  • Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
  • Les frais de garde.

Mentions légales :

Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.

Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.