Hello bank! – Les frais

Certains des services rattachés à Hello bank! sont gratuits. D’autres, en revanche, sont payants.

Voici les détails de la tarification mise en place par l’établissement en ligne. Tous les services qui ne figurent pas dans cet article sont gratuits.

Un changement profond de stratégie tarifaire

Le cadre de ces tarifs

Les services présentés dans ce paragraphe sont facturés aux clients. Les tarifs, indiqués entre parenthèses, sont ceux communiqués par l’établissement en date du 20 Janvier 2020. Depuis, aucune mise à jour de ses tarifs n’a été notifiée par la banque.

Une proposition Freemium

Avant c’était une banque en ligne sans frais comme : Boursorama, Fortuneo, ING et BforBank.

Maintenant et depuis début 2020, dans un souci d’approcher l’équilibre financier, elle est passé en mode « freemium ». Par ce terme, il faut entendre :

• Un service basique avec la gratuité sur la tenue de compte avec Hello One,
• La possibilité d’avoir des services de qualité supérieure, mais avec une cotisation mensuelle de 5€ avec Hello prime.

En savoir plus sur les deux solutions : Hello One et Hello Prime.

Liste complète des services payants

Voici donc ces prestations payantes rattachées au compte courant d’un particulier client de l’établissement. Il est important de rappeler que les actions demandées à un conseiller sont payantes : faire un virement, émettre un RIB… Il est toujours préférable de le faire par soit même depuis l’application ou l’espace client.

Cartes, chéquiers et services

• Lettre de clôture juridique (39 euros), certaines banques sont sans frais à la clôture, c’est le cas de Boursorama ou Monabanq.
• Envoi des relevés standards à un rythme décadaire ou quotidien (1,80 euro).
• Demande d’envoi d’un Relevé d’Identité Bancaire auprès d’un conseiller (5 euros) Il est préférable de le faire en ligne, c’est gratuit).
• Recherche ou correction d’une adresse incomplète, voire incorrecte (18 euros).
• Carte de paiement international à débit immédiat Visa Infinite (240 euros par an) : elle n’est plus disponible aujourd’hui.
• Carte de paiement international à débit immédiat Hello prime (2,79 euros).
• Carte de paiement international à débit différé Hello prime (2,79 euros).
• Seconde CB de paiement international à débit immédiat Visa classic (22,25 euros par an).
• Seconde CB de paiement international à débit immédiat Visa Premier (67 euros par an).
• Seconde CB de paiement international à débit différé Visa Classic (22,25 euros par an).
• Seconde CB de paiement international à débit différé Visa Premier (67 euros par an).
• Seconde CB de débit Visa Electron (19 euros par an).
• Demande de modification du plafond retrait à un conseiller (5 euros).
• Demande de modification du plafond de paiement par CB à un conseiller (5 euros).
• Demande de réédition du code secret de la CB à un conseiller (5 euros).
• Demande d’une nouvelle CB Électron, Hello One ou Visa Classic avant l’échéance prévue (15 euros).
• Recherches de documents relatifs aux opérations réalisées avec les CB (12,90 euros).
•  Demande de retrait de la nouvelle CB dans une agence BNP Paribas (8 euros).
•  Facilité de caisse automatique (le Taux nominal annuel des intérêts débiteurs est de 8% auquel s’ajoute 4,50 euros au titre du Minimum forfaitaire d’agios par trimestre)..
•  Facilité de caisse Hello Prime (2,21 euros).
• Frais de dossier annuel de la Facilité de caisse personnalisée (28 euros).
• Cotisation à une offre groupée de services Hello Prime (5 euros par mois ou 60 euros par an).
•  Services complémentaires de type changement d’offre supplémentaire pour Hello Prime et Hello One (5,90 euros).
• Chèque : frais de port (16,95 euros par opération).
• Frais de mise à disposition du chéquier dans une agence du réseau Paribas (8 euros).
• Émission d’un chèque de banque dans une agence du réseau Paribas (15 euros).
• Commande de chéquier en passant par un conseiller (5 euros).
• Frais de destruction de chéquier commandé par le client et non retiré dans un délai de 2 mois (6 euros).
• Opposition chèque par l’émetteur et opposition chéquier par l’émetteur en passant par un conseiller (16 euros).
• Photocopie d’un chèque émis de moins d’un an (12,90 euros), de plus d’un an (27 euros) et photocopie supplémentaire de chèque émis (1 euro l’unité).
• Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger (10 % pour un montant inférieur ou égal à 150 euros et 1 ‰ avec comme seuil plancher 27 € pour les montants supérieurs à 150 euros).
• Remise de chèque payable à l’étranger (10 % pour un montant inférieur ou égal à 150 euros et 1 ‰ avec au minimum 17,50 € pour les montants supérieurs à 150 euros ; concernant ce dernier cas, la commission maximale est de 58 euros dans le cas d’un chèque sans change et 107 euros dans le cas d’un chèque avec change). A tous ces frais vient se greffer une commission de change sur les devises.
• Avis à tiers détenteur ; opposition à tiers détenteur ; saisie-attribution ; saisie conservatoire (130 euros par opération).

Virements et retraits

• Retrait d’espèce auprès d’un distributeur implanté hors de la zone Euro et n’appartenant ni à BNP Paribas Global Network, ni au réseau Global Alliance (2% de la somme retirée en plus des frais de change).
• Retrait d’espèce en agence via la carte Hello One en agence, en zone euro ou France d’Outre-Mer (5 euros par opération).
• Retrait d’espèce en agence via les autres cartes, hors zone euro ou hors France d’Outre-Mer (2,90% de la somme retirée et 5 euros par opération).
• Change manuel en agence (5 euros par opération).
• Retrait d’espèce au guichet d’une agence BNP Paribas en France Métropolitaine sans émettre un chèque (4,80 euros par opération).
• Demande de mise à disposition de fonds à retirer au guichet d’une des agences de la maison mère en France métropolitaine (20,50 euros par opération).
• Virement SEPA standard en passant par un conseiller (5 euros).
• Virement SEPA instantané vers un compte hors maison mère en passant par le site (1 euro).
• Virement incomplet (7,70 euros).
• Mise en place d’un virement SEPA permanent par un conseiller (5 euros).
• Virement SEPA permanent par un conseiller (1,50 euros).
• Virement SEPA avec option « urgent » en passant par un conseiller (6,50 euros).
• Paiement par carte hors zone euros et hors France d’Outre-Mer (2% du montant du paiement).

• Emission d’un virement Non SEPA hors filiale BNP Paribas en passant par un conseiller (0.06% du montant + 0,04% du montant + 1% du montant).
• Emission d’un virement Non SEPA hors filiale BNP Paribas en passant par le site (9,50 euros + 15 euros).
• Emission d’un virement Non SEPA vers une filiale de BNP Paribas en passant par un conseiller (8 euros).
• Emission d’un virement Non SEPA vers une filiale de BNP Paribas en passant par le site (3 euros).
• Commissions additionnelles sur l’émission d’un virement non SEPA (s’ajoutent aux frais d’émission d’un virement Non SEPA) : mention « Sans frais pour le bénéficiaire» (20,50 euros) ; Émission d’un chèque à l’international (27 euros en passant par un conseiller) ; Information nécessaire absente ou incorrecte (12,90 euros en passant par un conseiller) ; Option urgent (6,50 euros en passant par un conseiller).
• Réception d’un virement non SEPA (19 euros auxquels s’ajoutent une Commission de change sur les devises).
• Modification d’un prélèvement SEPA en passant par un conseiller (5 euros).
• Frais de recherche d’un document : relevé de compte et document de moins d’un an 12,90 euros l’unité, document de plus d’un an 27,00 euros l’unité.
• Photocopie supplémentaire de documents bancaires relatifs au compte courant (1 euros l’unité).
• Délivrance d’une attestation (20,50 euros l’unité en version simple ; 41 euros l’unité en version complexe et détaillée).

Irrégularité et incidents

• Saisie administrative à tiers détenteur (10% du montant dû au Trésor Public sans jamais excéder 100 €).
• Opposition administrative (10% dans la limite de 160 euros).
• Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé (20 euros).
• Lettre pour préavis de clôture juridique (20 euros).
• Notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques (33,50 euros).
• Lettre d’information préalable pour chèque sans provision (14 euros).
• Chèque rejeté pour défaut de provision (30 euros pour un montant inférieur ou égal à 50 euros ; 50 euros pour les autres montants).
• Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision (17,50 euros plus frais de protêt éventuels).
• Demande de certificat de non-paiement (20 euros).
• Déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire (25 euros).
• Rejet de prélèvement SEPA pour défaut de provision et non-exécution de virement permanent pour défaut de provision (20 euros pour les montants de plus de 20 euros)..
• Clientèle identifiée comme fragile financièrement (25 euros par mois).
• Absence de régularisation du compte après 15 jours d’application de la facilité de caisse automatique (Majoration de 10,40% appliquée sur Taux nominal annuel des intérêts débiteurs (dans la limite du taux de l’usure de la Banque de France).
• Découvert non autorisé ou en dépassement (2,50% à appliquer au taux nominal annuel des intérêts débiteurs stipulé dans le contrat du client).