Avis Placement-Direct
pionnier de l'assurance vie en ligne

Placement-Direct est un pionnier français en assurance vie, ses solutions sont attractives et récompensées d'une prime.

Cette étude complète de Placement-Direct décortique ses offres : ses frais, ses conditions, ses atouts, ses failles, son histoire, la différence avec ses concurrents et notre avis.

Classement des assurances vie

Stéphanie Thomas
Notre avis
4 étoiles sur 5

L’avis de ComparateurBanque sur Placement-Direct

Lire notre avis approfondi

ComparateurBanque est le seul site qui vous donne un avis de spécialiste objectif sur la banque qui vous intéresse.

  • Les avis des clients et la synthèse des experts
  • Bilan des forces et faiblesses
  • La vérité sur les commentaires négatifs
  • À qui convient le mieux cette solution ?

Carte d’identité

Créé en
1999
Maison mère
Placement-Direct
Offre globale
Société spécialisée dans les contrats d'assurance vie.
Avis Placement-Direct
🏆 Récompenses
Trophées d'Or 2021 pour Darjeeling, Label d'Excellence pour Kapital Direct en 2021 et bien d'autres récompenses.
🎯 Spécificités
+ de 20 d'expertise dans la gestion d'épargne
Légal
Intermédiaire en assurance

Pourquoi choisir Placement-Direct pour son assurance vie ?

Depuis 1999, Placement-Direct propose des contrats d'assurance vie et d'épargne retraite reconnus comme étant performants.

Placement-Direct est une société parisienne active qui fête ses 20 ans. Au fil des ans, ils ont su rester à un niveau élevé en terme d’innovations. En savoir plus sur cette société.

Avec le lancement de Darjeeling en  2008, Placement Direct a innové et fait partie intégrante de l’assurtech, pionnier de l’assurance vie en ligne.

La prime change tous les mois, vérifier dans le classement des assurances vie le montant et les conditions de l’offre.

Tout ce qu’il faut savoir sur Darjeeling.

Ce qui différencie Darjeeling des autres solutions d’assurance vie : 

  • Le contrat d’assurance Vie est géré 100% en ligne,
  • Il n’y a pas de frais d’entrée : 0 euros de frais,
  • Une prime est offerte aux nouveaux clients à l’ouverture. Elle peut aller jusqu’à 400€. (vérifier sur le site)
  • Un seul contrat commercialisé par Direct Placement et assuré par SwissLife permet d’accéder à plus de 950 supports en Unité de Compte (UC) & 50 trackers .
    A titre informatif, après avoir étudié les différentes solutions sur internet, il faut savoir qu’on trouve en moyenne des contrats avec moins de 300 supports qui sont eux mêmes gérés par plus de 80 sociétés de gestion. L’offre de Darjeeling est donc vaste.
  • Le contrat donne également accès à un fonds en euros bonifiés.
  • 3 modes de gestion : de Libre, à pilotée en Unités de Comptes en passant par libre mais un peu conseillée pour une plus grande souplesse.

Il s’agit du meilleur rapport qualité-prix pour ce secteur : 0€ de frais et une très grande diversité de placements possibles.

Tous les frais liés à Darjeeling : 

  • Droit d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0%
  • Frais annuels de gestion : 0,6% sur le fonds en euros et sur les Unités de Compte
  • Frais annuels d’allocation déléguée : 0,4% en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’allocation Opportunités 100% Trackers : 0,7% en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais annuels d’allocation conseillée : 0%
  • Frais d’arbitrage : 0%
  • Frais d’arbitrage automatique : 0%
  • Frais sur rachat : 0%
  • Frais de gestion sur arrérages de rentes : 3%

Le produit phare Kapital Direct devient  Placement-direct Essentiel en avril 2022. Placement Direct propose aux français de participer à la relance économique. Cette assurance vie permet d’investir dans des PME françaises non côtées en bourse.

Ce qui change entre les deux enveloppes ? Le nom et le nombre de supports proposés. Les frais restent faibles.

La prime continue à changer tous les mois.  Vérifier dans le classement des assurances vie le montant et les conditions de l’offre.

Tout ce qu’il faut savoir sur  Placement-direct Essentiel ici.

Les atouts de  Placement-direct Essentiel

  • Investir dans le réel, et agir pour la relance économique de la France. Nous sommes proche de l’acte citoyen. Avec Kapital Direct, vous investissez dans les PME françaises non côtées en bourse et qui ont besoin de fonds pour se développer.
  • Diversification de votre porte-feuille en y intégrant des placements à risque. Avec ici : « Isatis Capital Vie et Retraite » (sans aucune garantie de capital et avec un investissement plafonné à 10 % de la valeur de votre contrat).
  • Il n’y a pas de frais d’entrée, pas de frais de versement, pas de frais d’arbitrage, pas de frais de rachat. Economique.
  • Un seul contrat commercialisé par Direct Placement et assuré par Générali Vie permet d’accéder à plus de 800 supports en Unité de Compte (UC) et des trackers. Avant il n’y en avait que 500.
    Il est possible de sécuriser une partie de l’investissement en le plaçant sur des actifs immobiliers.
    Il y a donc deux fonds accessibles.
  • 4 modes de gestion pilotée : de Libre, à déléguée complètement.
  • Cette solution est souvent accompagnée d’une prime offerte aux nouveaux clients.

Les frais liés au contrat : 

Frais d’entrée : 0 €
Frais sur versement : 0 %
Frais annuels de gestion :
  • 0,75 % sur le fonds en euros Eurossima
  • 0,75 % sur le fonds en euros Netissima
  • 0,60 % sur les supports en Unités de Compte
  • 0,75 % sur les supports en Unités de Compte OPC indiciels (ETF)
​​​​Frais annuels de gestion déléguée : 0,25 % en sus des frais de gestion du contrat
Frais d’arbitrage : 0 %
Frais d’arbitrage automatique : 0,5 % du montant transféré
Frais sur rachat : 0 %
Coût d’une avance : Taux Moyen des Emprunts d’Etat (TME) + 1 %

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Investir sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital, puisque leur valeur peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, en fonction notamment de l’évolution des marchés financiers. Quand vous investissez sur des unités de compte, l’assureur s’engage sur leur nombre, mais pas sur leur valeur.

Ces informations font partie des mentions légales qui doivent être affichées.

Différentes options sont possibles pour joindre un conseiller de Placement Direct :

Les solutions rapides :

  • Par téléphone au 01 53 32 73 32 du lundi au vendredi de 9 heures à 19 heures.
  • Un chat est disponible sur le site.

Les options un peu plus lentes :

  • Par email à contact @ placement-direct.fr
  • Par courrier pour les questions non urgentes  à l’adresse suivantes :

PLACEMENT-DIRECT .FR
Service Client
20 Rue Bernadotte
64000 PAU

 

Les offres de Placement-Direct sont qualifiées ainsi :

  • Rigueur professionelle,
  • Disponibilité du service clients,
  • Compétences des experts mis à disposition.

Peut-on en dire autant pour tous les acteurs de ce secteur ? non certainement pas.

Voici la comparaison des offres d’assurance vie avec les informations à jour sur les primes offertes aux nouveaux clients de chaque acteur.

Concernant Darjeeling : 

Ce contrat a remporté le label excellence des dossiers de l’Epargne en 2018 et a été élu placement n°1 par le magazine Investir.
Nous avons fait le tour des différentes sociétés qui sondent les consommateurs et les avis sont unanimes et positifs . Vous pouvez avoir confiance en cette solution. Nous vous faisons part ici d’une offre exceptionnelle qui s’approche de la niche fiscale où vous n’êtes pas imposés tant que vous ne retirez pas vos fonds.

Plus d’infos sur les récompenses de Darjeeling :

  • En 2019, Placement Direct a remporté de beaux trophées comme le « meilleur contrat d’assurance vie en ligne décerné par Le Revenu.
  • Le Grand Prix de l’assurance vie 2019, pour les multisupports, décernés par Mieux Vivre votre Argent.
  • Le Label Excellence 2019 des dossiers de l’Epargne pour Darjeeling.

 

Classement des assurances vie

Focus sur les offres et services de Placement-Direct

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