Classement des cartes bancaires haut de gamme (Gold, Premier, Metal)

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Classement des TOP banques qui proposent une carte Haut de Gamme : Premium, Gold ou Metal.

Les 3 établissements les + attractifs

Monabanq

C'est une banque en ligne différente des autres. Bien moins chère qu'une banque classique et avec des atouts qui écrasent les établissements à distance.

Les cartes premium ou dites haut de gamme ne sont pas réservées qu’aux budgets importants. En effet aujourd’hui, certaines banques en ligne proposent des cartes premium gratuitement, ou à faible coût.

Carte Gold ou Premier : quelle banque choisir pour avoir les TOP conditions ?

Voici le classement des établissements bancaires : banque, néobanques ou banques en ligne qui proposent une carte haut de gamme avec des conditions attractives.

Découvrez ci-dessous les établissements qui proposent des cartes premium pas chères. Comparez les prix des cartes « privilège », les conditions et les services associés.

Les banques qui proposent la Gold dans des conditions avantageuses

Voici quelques informations importantes pour en savoir plus sur les propositions des établissements bancaires qui travaillent avec Mastercard et donc la carte Gold.

ING Fortuneo Orange Bank  FLOA Bank
Frais Gratuit sinon 10€/mois Gratuit dès 1 opération par mois sinon 5€/mois 4,99€/mois* pendant 6 mois au lieu de 7,99 € / mois. 100% gratuite pendant un an, puis 4,5€/mois
Prime ou offre spéciale 80€ de prime sous conditions. Jusqu’à 80€ de prime sous conditions. Pas de prime.
Conditions Versement de 1 200 € / mois sur compte courant (ou bien sans condition pour 5 € de frais / mois) À partir de 1 800 € de revenus nets mensuels (ou 10 000 € d’épargne) Engagement de 12 mois Aucune condition de revenu communiquée. Mais il faut : être majeur et résident français, ne pas être inscrit au Fichier des Incidents de remboursement de Crédit aux Particuliers géré par la Banque de France.
Ses autres atouts : cashback, paiement fractionné …
Plafonds d’achat Jusqu’à 4 000 € 20 paiements / jour
30 paiements par semaine
2 000 € de paiement / semaine
NC Selon le client.
Plafond de retrait 5 retraits / mois Jusqu’à 1 000 € de retrait 7 retraits / jour
10 retraits / semaine
900 € de retrait / jour
1 000 € de retrait / semaine
NC 1 000 € sur 7 jours glissants
Débit différé ou immédiat Différé ou immédiat Différé ou immédiat Immédiat ou différé pour les clients Orange ou Sosh ou après 6 mois de fonctionnement. Différé

Dans quel établissement avoir la Black Card gratuitement ou à un prix bien plus intéressant que dans une banque classique ? La réponse dans notre classement.

Avoir la Black Card dans les meilleures conditions

Les banques qui proposent la Visa Premier dans des conditions avantageuses

Voici quelques informations importantes pour en savoir plus sur les propositions des établissements bancaires qui travaillent avec Visa et donc la carte Premier.

Boursorama BforBank  Monabanq Axa Bank
Frais Gratuit dès 1 opération /mois sinon 15€
Elle n’est plus disponible pour les nouveaux clients. 
Gratuit dès 3 paiements / trimestre ou à défaut 9 € / trimestre Dès 2€/mois +
carte Visa Premier remboursée pendant 1 an. Puis 3€/mois.
Gratuit à partir de 900 € d’achat carte par trimestre
Prime ou offre spéciale Jusqu’à 250€ de prime sous conditions
Conditions 1 800 € nets / mois de revenus minimums
5 000 € d’encours sur les différents comptes
1 600 € nets mensuels
ou 10 000 € sur vos produits d’épargne BforBank depuis au moins 6 mois
Sans condition de revenus, ni engagement 2 500 € net / mois minimum
Plafonds d’achat 1 500 € / 30 jours 1 200 € / mois dont 800 € à l’international
2 000 € / mois dont 1 200 € à l’international si revenu net supérieur à 2 500 € / mois
NC 5 000 € / 30 jours
Plafond de retrait 300 € / 7 jours 400 € / 7 jours
700 € / 7 jours si revenu net supérieur à 2 500 € / mois si revenu net supérieur à 2 500 € / mois
NC 1 000 € sur 7 jours
Débit différé ou immédiat Différé Différé ou immédiat Différé ou immédiat Différé ou immédiat

Du changement, puisque :

  • Orange Bank est passé chez Mastercard,
  • Boursorama ne propose plus la Visa Premier,
  • Hello bank! ne propose plus la Visa Infinite.

Consultez le tableau des banques les plus réactives, efficaces et même temps les moins chères.

Classement des banques

Les cartes Metal

Voici un bref tableau qui présente les principaux acteurs proposant la fameuse Carte Metal. Pour être plus précis sur ce sujet, nous avons fait un classement dédié à cette carte spécifiques.

Boursorama Banque Ultim Metal Revolut Metal N26 Metal Aumax pour moi Metal Vivid
Frais 9,90€ /mois 13,99€/mois 16,90€/mois Carte Metal à 13,99€ /mois Carte Metal gratuite.
Conditions Sans conditions pour le débit immédiat. Engagement de 12 mois Engagement de 12 mois Engagement de 12 mois Être majeur,
Sans engagement.
Plafonds paiement 50000€/mois Sur mesure NC 4000€/semaine Sur mesure
Plafond de retrait 3000€/semaine Retraits gratuits jusqu’à 800€. Au-delà : 2 % par transaction. 5 retraits gratuits / mois en euros
Retraits en devises étrangères sans frais et illimités.
1000€/semaine 1000€/mois avec Vivid Prim
200€ /mois avec Vivid Standard

Les autres types de cartes haut de gamme

Voici quelques informations importantes pour en savoir plus sur les établissements bancaires qui proposent des cartes spécifiques.

Nichel Chrome Aumax Premium Gold American Express
Frais 30 € / an en plus de la cotisation annuelle de 20 € pour le compte Nickel 6,99€/mois avec un engagement sur 3 mois. Gratuite 1 an, puis 15€/mois
+ Jusqu’à 80€* de remboursés
Conditions Être titulaire d’un compte Nickel Ouvert à tous. Être majeur,
Des revenus d’au moins 35000€,
Avoir un compte en euros dans une banque FR
Plafonds paiement Sur mesure 4000€/semaine Evolutifs
Plafond de retrait Sur mesure 1000€/semaine Evolutifs

Comment choisir entre la Visa Premier, la Gold et une Metal ?

Découvrez pourquoi il est intéressant d’opter pour une carte bancaire premium.

Les avantages de la carte Visa Premier

La carte Visa Premier est disponible dans la plupart des banques adhérant au réseau carte Visa. Avec cette carte premium, on obtient nombre d’avantages. Les bénéficiaires de la CB haut de gamme profitent ainsi :

  • De réductions dans des boutiques.
  • De plafonds de paiements et de retraits attractifs et plus élevés que les plafonds d’une carte Visa Classique. Mais ces plafonds dépendent des banques qui les confèrent.
  • De l’assurance Visa Premier lors de leurs voyages dans le monde (sous certaines conditions). Cela inclut notamment la prise en charge de l’annulation d’un voyage, les dommages sur une voiture de location, etc. Les assistances englobent les risques de décès ou d’accident, les frais médicaux à l’étranger, le dépannage pour un vol ou la perte des moyens de paiement…

Les avantages de la carte Gold MasterCard

La carte Gold du réseau MasterCard est également commercialisée par maintes banques. La carte bancaire premium présente les mêmes atouts que la carte Visa Premier en ce qui concerne les assurances et assistances. A quelques différences près.

Le problème majeur pour distinguer les atouts de ces deux cartes est qu’ils dépendent de la banque qui les proposent.

Pour le reste, il faut plutôt comparer les autres conditions et avantages proposés par les banques elles-mêmes. D’où l’intérêt de cette analyse synthétique.

Les atouts des Metal

Les Metal sont plus atypiques et ouvertes sur l’international.

Monabanq et sa Visa Premier gagnante pour les vacanciers

Les cartes cartes de ce niveau de prestations ont toutes des avantages pour ceux qui partent en vacances, ceux qui voyages, ceux qui se déplacent et ceux qui font des achats. Cependant, chaque établissement est libre de faire varier les conditions. Monabanq rembourse, de temps en temps, dans le cadre d’une offre promotionnelle limitée la Visa Premier pendant un an. Et voici les atouts que ce moyen de paiement propose.

Des vacances plus sereines

Les vacances sont plus sereines avec les assurances et garanties de cette carte haut de gamme. Elles couvrent de nombreux imprévus qui peuvent vite coûter très chers.

Le détail des garanties

Ces assurances qui sont devenues plus que jamais indispensables avec la propagation du virus sont :

  • Une assurance qui couvre l’annulation ou l’interruption d’un voyage ainsi que les changements de date jusqu’à 5 000 € par an et par assuré,
  • Les garanties d’assistance qui varient selon les banques mais qui couvrent l’assuré même en dehors des frontières françaises. En général, elles prennent en charge le rapatriement vers la France, les soins médicaux, l’avance des frais d’hospitalisation, le transport vers un hôpital et les frais d’hébergement en cas d’hospitalisation,
  • Une assurance responsabilité civile à l’étranger qui couvre le titulaire de la carte en cas de dommages matériels ou corporels causés à un tiers. L’indemnisation peut aller jusqu’à 1 525 000 € par évènement garanti,
  • Une assurance décès et invalidité qui permet de bénéficier d’une indemnité jusqu’à 46 000 €,
  • Une assurance retard de train, d’avion ou de bagages dont l’indemnité octroyée peut aller jusqu’à 400 €,
  • Une assurance pour le vol, la détérioration ou la perte de bagages dont la garantie est plafonnée à 800 € par bagage,
  • Une garantie neige et montagne qui couvre la pratique amateur des sports de montagne et du ski. L’assurance prend en charge le bris, le vol ou la casse du matériel loué ainsi que les cours et les forfaits de ski,
  • Une assurance véhicule de location qui couvre la remise en état et les réparations nécessaires en cas d’accident. Elle prend également en charge les frais d’immobilisation, le vandalisme et le vol.

Ces avantages sont accordés au titulaire de la carte, à son conjoint, à ses enfants célibataires et âgés de moins de 25 ans, à ses ascendants vivant sous le même toit et qui voyagent avec lui.

Mentions légales des offres spéciales ou de prime

Concernant Orange Bank

Carte Visa premium pour les prospects est à 4,99€/mois pendant 6 mois au lieu de 7,99€ jusqu’au 18/11

Concernant Boursorama Banque

Voir les conditions sur le site Boursorama Banque

Comparateur Banque conseille donc d’adopter une carte Gold MasterCard, Visa Premier, ou l’une des autres cartes premium. Elles sont accessibles et offrent de bons avantages, dommage de ne pas en profiter.

Nous recommandons de consulter au préalable les notices d’assurance de ses cartes bancaires et le détail des modalités de chaque banque. Il faut notamment bien vérifier les potentielles exclusions dans le but d’éviter les mauvaises surprises.

Liste des établissements

Compte Nickel

Le compte Nickel rencontre un véritable succès. Son offre "NoBank" s'achète chez le buraliste et se recharge en argent liquide.