Classement des offres bancaires avec la Gold et la Premium

Classement des TOP banques qui proposent une carte Haut de Gamme : Premium ou Gold.

Les 3 établissements les + attractifs

BforBank

Fondée en 2009 par le Crédit Agricole, sans être élitiste, BforBank a une stratégie qualitative auprès de ses clients.

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Les cartes premium ou dites haut de gamme ne sont pas réservées qu’aux budgets importants. En effet aujourd’hui, certaines banques en ligne proposent des cartes premium gratuitement, ou à faible coût.

Carte Gold ou Premier : quelle banque choisir pour avoir les TOP conditions ?

Voici le classement des établissements bancaires : banque, néobanques ou banques en ligne qui proposent une carte heut de gamme avec des conditions attractives.

Découvrez ci-dessous les établissements qui proposent des cartes premium pas chères. Comparez les prix des cartes « privilège », les conditions et les services associés.

 

Les banques qui proposent la Gold dans des conditions avantageuses

Voici quelques informations importantes pour en savoir plus sur les proposition des établissements bancaires qui travaillent avec Mastercard et donc la carte Gold.

INGFortuneoBanque Casino
FraisGratuit sinon 5€/moisGratuit dès 1 opération par mois sinon 5€/mois4,5€/mois
ConditionsVersement de 1 200 € / mois sur compte courant (ou bien sans condition pour 5 € de frais / mois)À partir de 1 800 € de revenus nets mensuels (ou 10 000 € d’épargne)Aucune condition de revenu communiquée. Mais il faut : être majeur et résident français, ne pas être inscrit au Fichier des Incidents de remboursement de Crédit aux Particuliers géré par la Banque de France
Plafonds d’achatJusqu’à 4 000 €20 paiements / jour
30 paiements par semaine
2 000 € de paiement / semaine
Selon le client.
Plafond de retrait5 retraits / mois Jusqu’à 1 000 € de retrait7 retraits / jour
10 retraits / semaine
900 € de retrait / jour
1 000 € de retrait / semaine
1 000 € sur 7 jours glissants
Débit différé ou immédiatDifféré ou immédiatDifféréDifféré

 

Les banques qui proposent la Visa Premium dans des conditions avantageuses

Voici quelques informations importantes pour en savoir plus sur les proposition des établissements bancaires qui travaillent avec Visa et donc la carte Premium.

BoursoramaBforBank MonabanqOrange Bank Axa Bank
FraisGratuit dès 1 opération /mois sinon 15€Gratuit dès 3 paiements / trimestre ou à défaut 9 € / trimestre5€/mois7,99 € / moisGratuit à partir de 900 € d’achat carte par trimestre
Conditions1 800 € nets / mois de revenus minimums
5 000 € d’encours sur les différents comptes
1 600 € nets mensuels
ou 10 000 € sur vos produits d’épargne BforBank depuis au moins 6 mois
Ouvert à tousEngagement de 12 mois2 500 € net / mois minimum
Plafonds d’achat1 500 € / 30 jours1 200 € / mois dont 800 € à l’international
2 000 € / mois dont 1 200 € à l’international si revenu net supérieur à 2 500 € / mois
NCNC5 000 € / 30 jours
Plafond de retrait300 € / 7 jours400 € / 7 jours
700 € / 7 jours si revenu net supérieur à 2 500 € / mois si revenu net supérieur à 2 500 € / mois
NCNC1 000 € sur 7 jours
Débit différé ou immédiatDifféréDifféré ou immédiatDifféré ou immédiatImmédiat ou différé pour les clients Orange ou Sosh ou après 6 mois de fonctionnement.Différé ou immédiat

 

Consultez le tableau des banques recommandées pendant la période du Coronavirus

Les banques safe

Les autres types de cartes haut de gamme

Voici quelques informations importantes pour en savoir plus sur les établissements bancaires qui proposent des cartes spécifiques.

Nichel ChromeRevolut PremiumN26 Metal
Frais30 € / an en plus de la cotisation annuelle de 20 € pour le compte Nickel7,99€/mois16,90€/mois
ConditionsÊtre titulaire d’un compte NickelEngagement de 12 moisEngagement de 12 mois
Plafonds d’achatSur mesureSur mesureNC
Plafond de retraitSur mesureRetraits gratuits jusqu’à 600€. Au-delà : 2 % par transaction.5 retraits gratuits / mois en euros
Retraits en devises étrangères sans frais et illimités.

 

Comment choisir entre la Visa Premier et la Gold ?

Découvrez pourquoi il est intéressant d’opter pour une carte bancaire premium.

Les avantages de la carte Visa Premier

La carte Visa Premier est disponible dans la plupart des banques adhérant au réseau carte Visa. Avec cette carte premium, on obtient nombre d’avantages. Les bénéficiaires de la CB haut de gamme profitent ainsi :

  • De réductions dans des boutiques.
  • De plafonds de paiements et de retraits attractifs et plus élevés que les plafonds d’une carte Visa Classique. Mais ces plafonds dépendent des banques qui les confèrent.
  • De l’assurance Visa Premier lors de leurs voyages dans le monde (sous certaines conditions). Cela inclut notamment la prise en charge de l’annulation d’un voyage, les dommages sur une voiture de location, etc. Les assistances englobent les risques de décès ou d’accident, les frais médicaux à l’étranger, le dépannage pour un vol ou la perte des moyens de paiement…

Les avantages de la carte Gold MasterCard

La carte Gold du réseau MasterCard est également commercialisée par maintes banques. La carte bancaire premium présente les mêmes atouts que la carte Visa Premier en ce qui concerne les assurances et assistances. A quelques différences près.

Le problème majeur pour distinguer les atouts de ces deux cartes est qu’ils dépendent de la banque qui les proposent.

Pour le reste, il faut plutôt comparer les autres conditions et avantages proposés par les banques elles-mêmes. D’où l’intérêt de cette analyse synthétique.

Comparateur Banque conseille donc d’adopter une carte Gold MasterCard, Visa Premier, ou l’une des autres cartes premium. Elles sont accessibles et offrent de bons avantages, dommage de ne pas en profiter.

Nous recommandons de consulter au préalable les notices d’assurance de ses cartes bancaires et le détail des modalités de chaque banque. Il faut notamment bien vérifier les potentielles exclusions dans le but d’éviter les mauvaises surprises.

Liste des établissements

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Monabanq

Monabanq est une banque en ligne différente des autres. Elle n'est pas gratuite et a des services qui sont différents.

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Hello bank! arrive à satisfaire aussi bien les jeunes, que les CSP+. Elle s'appuie sur le réseau d'agences physiques de la BNP Paribas.

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BforBank

Fondée en 2009 par le Crédit Agricole, sans être élitiste, BforBank a une stratégie qualitative auprès de ses clients.